Инвестиции в сельское хозяйство России: перспективы и способы вложений в 2019 году

🕒

Инвестиционная привлекательность российского сельского хозяйства — неоспорима для многих современных экономистов и предпринимателей. Несмотря на ряд ощутимых сложностей в развитии данной сферы, существует большое количество фундаментальных факторов, способных предопределять ее активный и продолжительный рост. Изучим специфику данных факторов и оценим перспективы инвестирования в российский аграрный сектор.

Насколько перспективен сельскохозяйственный сегмент в РФ?

Инвестиции в сельское хозяйство — это вид бизнеса, который — применительно к экономике России, правомерно отнести к числу наиболее перспективных. Это обусловлено, в частности:

  1. Снижением в 2019 году курса рубля по отношению к доллару (практически вдвое — в сравнении с более чем 15-летним периодом до этого) и к евро (примерно в полтора раза).

Данный фактор сделал сельское хозяйство РФ существенно более привлекательным для иностранных инвесторов: производство в соответствующей отрасли (как и во многих других — в силу тех же причин) попросту, оказалось открывать дешевле именно в России, чем в иных государствах с традиционно сильным аграрным сектором. Данный фактор дополняется рядом иных важнейших конкурентных преимуществ РФ в части организации сельского хозяйства.

Так, несмотря на то, что Россия считается страной с холодным климатом и коротким летом, не нужно забывать, что именно у нашей страны — крупнейшие в мире черноземные территории. В свою очередь, наш климат — действительно, не самый теплый, способствует сведению к минимуму нанесения вреда сельскохозяйственным культурам со стороны животных и насекомых, которые населяют тропики. В то время как с эндемичными для России видами вредителей — например, саранчой, наши аграрии научились успешно бороться.

Практически не стоит вопрос с орошением земель в виду достатка водных ресурсов (и во многом — развитой инфраструктуры в этой части). В России — очень сильная аграрная школа (причем, компетенции уровня Москвы и других крупнейших городов здесь, в отличие от прочих специализаций, не выше, а то и ниже тех, которыми обладают аграрные учебные и учебно-производственные учреждения в отдаленных регионах).

  1. Санкциями РФ в отношении западноевропейских производителей.

Данный фактор — в числе сильнейших, что имеют, собственно, экономическую природу (хотя, возможно, и не относятся к рыночным механизмам, а отражают, фактически, административный подход к регулированию национального хозяйства). После того, как российские власти ввели санкции против западноевропейских аграриев, на национальном рынке сформировался гигантский потенциал для роста внутренних сельскохозяйственных поставок. Его объем правомерно оценить в десятки миллиардов долларов.

Судя по последним сообщениям в СМИ, перспектив отмены санкций (которые, в свою очередь, зависят от действий западных партнеров РФ) пока не видно. Поэтому, вполне можно ожидать, что российские аграрии, уже достигнув впечатляющих показателей в части освоения высвободившихся ниш на национальном рынке, продолжат развивать новые отрасли и успешно замещать ранее импортируемую продукцию. И не просто замещать, а уделять самое пристальное внимание ее качеству.

  1. Внедрением новых сельскохозяйственных технологий.

Данный фактор можно назвать в определенной степени производным от того, что связан с ростом инвестиционной привлекательности российского рынка. Зарубежные инвесторы, приходя в российский аграрный сектор, привозят с собой многие передовые технологии и внедряют их. Безусловно, не меньшая роль принадлежит и аграрной школе РФ, которая, в том числе благодаря таким технологиям, все более активно усиливает свои компетенции.

Новые сельскохозяйственные технологии позволяют повышать урожайность «стратегических» для РФ (как с точки зрения экспортного потенциала страны, так и в части обеспечения внутренних потребностей населения) культур: пшеницы, овса, картофеля. На мировом рынке пшеницы Россия — традиционный лидер, и сегодня у нашей страны есть все шансы усилить и закрепить свои позиции в данном сегменте.

И это, безусловно, не исчерпывающий перечень факторов роста сельскохозяйственного сектора РФ. Но их мы причислим к основным — не забывая при этом о том, что данному росту могут помешать различные негативные факторы. Изучим и их тоже.

Что может помешать росту российского аграрного сектора?

К неблагоприятным факторам, которые могут внести существенные коррективы в планы инвесторов, желающих участвовать в развитии российского сельскохозяйственного рынка, можно отнести:

  1. Дороговизну кредитов, ограниченные возможности по их получению на Западе.

Действительно, кредитные ставки для предпринимателей в сельскохозяйственной индустрии РФ — в числе самых высоких в Европе. Безусловно, во многих российских регионах могут действовать льготы и субсидии в этой части, но их объем в ряде случаев сложно охарактеризовать как достаточный с точки зрения обеспечения должного уровня динамики развития отрасли.

Но с учетом значительного снижения инфляции по всей экономике, правомерно ожидать, что Банк России, а за ним и частные кредитно-финансовые организации, акцентируют свою политику на планомерном снижении ставок, чтобы сделать их хотя бы сопоставимыми с европейскими. Это существенно повысит конкурентность, прежде всего, российских предпринимателей, не имеющих возможности — по причине, в свою очередь, санкций в отношении РФ со стороны западных партнеров, в требуемых объемах кредитоваться за рубежом.

Вместе с тем, кредиты в аграрном секторе РФ могут в ряде случаев успешно заменяться инвестиционным капиталом. Если не банк, то любой другой инвестор, видя перспективы в определенном сельскохозяйственном сегменте (более того, сейчас таких сегментов — много), наверняка согласится пойти на умеренный, а то и минимальный риск, и помочь аграрию открыть (или развить действующий) сельскохозяйственный проект. Условия для получателей инвестиций здесь могут быть, как минимум, не хуже, чем при оформлении, собственно, кредитного продукта — пусть и с выгодной процентной ставкой.

  1. Бюрократизацию отрасли.

Прежде всего, она может наблюдаться в части установления требований по бухгалтерскому и налоговому учету. Для рядового сельскохозяйственного производителя составление различных отчетов и расчетов — работа крайне обременительная, а государственные проверяющие структуры спросят за результат ее проведения по всей строгости. Сельскохозяйственные фирмы — полноценные юридические лица, которым нужно составлять самые разные типы отчетности — налоговой, бухгалтерской, статистической. Если нанимать финансистов со стороны — это дополнительные расходы. Бюрократизация не способствует привлекательности вложения в российские сельскохозяйственные проекты со стороны иностранцев.

Снижение соответствующего бремени правомерно ожидать в контексте общего ослабления уровня регулирования экономики страны в целом. Стоит отметить, что в данном направлении можно пронаблюдать ощутимые подвижки — хотя бы в части поддержки со стороны регулирующих органов механизмов внедрения электронного документооборота, развития дистанционных коммуникаций между частными предприятиями и государственными структурами.

Таким образом, сельхозпроизводитель будет только приветствовать возможность уделять как можно меньше времени бумажной работе (которая не приносит ему прибыли) и как можно больше — работе «в поле», в исследовательской части, в области переговоров с инвесторами и иным полезным видам деятельности.

  1. Дефицит кадров во многих сегментах сельскохозяйственной индустрии.

Сельское хозяйство, несмотря на сильные аграрные традиции в России, пока что сложно назвать трендом, который бы становился привлекательным для молодых выпускников средних учебных заведений, принимающих решение о своей будущей профессии. И это несмотря на рост зарплат, и карьерных перспектив в данном сегменте — как следствие роста отрасли в целом.

Даже жители российских деревень, привыкшие к аграрному делу, порой устремляются в «гламурный и пафосный» город — подальше от, как ни странно, не менее перспективных в финансовой части, да и в плане самореализации человека как профессионала — ферм и угодий неподалеку от родного дома.

По мере роста технологичности и престижности российской сельскохозяйственной отрасли новые кадры, конечно, подтянутся. Но пока что положение дел меняется медленно. Чтобы ускорить позитивные тенденции в части обеспечения отрасли кадрами, усилия должны быть приложены как со стороны государства, так и со стороны самих бизнесов — готовых вкладываться в кадры как непременное условие успеха в предпринимательстве.

Способы инвестирования в сельское хозяйство

Частные инвестиции в сельское хозяйство РФ могут быть осуществлены предпринимателем посредством:

  1. Открытия собственного сельскохозяйственного предприятия.

Для этого инвестору крайне желательно иметь практический опыт в аграрной сфере, в идеале — пройти полноценный (на уровне хотя бы среднего специального учебного заведения) курс обучения аграрному делу. Кроме того, не должно никуда пропадать желание учиться и в дальнейшем — особенно, по мере освоения новых сельскохозяйственных технологий.

«Вилка» вложений в свой аграрный бизнес может быть огромной. Начать дело можно с инвестиций в сравнительно небольшое угодье и возделывания культур с предсказуемой урожайностью — картофеля, моркови, яблок, востребованных рынком тепличных культур. Затем — получив устойчивые каналы сбыта товаров, вкладываться в более масштабные агропромышленные проекты.

  1. Покупки доли в действующем бизнесе.

Можно вложиться в уже действующий бизнес тех масштабов, которые позволительны с точки зрения имеющихся финансовых ресурсов. При этом, доля может быть как «портфельной» (без претензий инвестора на получение возможностей для управления бизнесом), так и той, что предполагает выкуп контрольного пакета акций сельхозпредприятия.

При выборе возможного объекта для инвестирования можно ориентироваться:

При этом имеет значение и регион ведения бизнеса. В одних субъектах РФ структура спроса на сельскохозяйственную продукцию одна, в других — совершенно иная. В одних регионах государственная поддержка отрасли гигантская, в других  чисто номинальная.

При вложениях в сельскохозяйственные активы для инвестора также крайне желательно иметь практический опыт в данном секторе (или, хотя бы, иметь возможность запрашивать нужные компетенции у доверенных лиц).

  1. Вложения в ценные бумаги сельскохозяйственных корпораций.

Все больше российских сельхозпроизводителей выходит на фондовый рынок в целях увеличения собственной капитализации, повышения узнаваемости бренда на российском и международном рынках, и, в принципе — освоения нового инструмента оптимизации управления капиталом.

Аграрные корпорации могут выпускать привлекательные и надежные бонды, давать инвесторам возможность вкладываться в растущие ценные бумаги. Такие инструменты способны превратить сельскохозяйственную сферу в один из самых перспективных сегментов реального сектора с точки зрения повышения капитализации за счет торгов на фондовой бирже.

Объемы вложений здесь могут варьироваться между самыми минимальными и теми, что позволят инвестору реально повлиять на положение дел на инвестируемом предприятии. У предпринимателя, к тому же, всегда есть возможность для диверсификации инвестиций — особенно, с учетом появления на российском фондовом рынке все большего количества игроков из аграрного сектора.

Для продолжения работы вам необходимо ввести капчу

В статье рассматриваются инвестиции в сельском хозяйстве, проводится анализ, насколько они необходимы для развития отрасли России. Выявлены основные факторы, влияющие на перспективу развития сельского хозяйства, и определены факторы рисков.

Ключевые слова: сельское хозяйство, инвестиции, отрасли, агропромышленный комплекс, денежные средства, риски, факторы, активность.

На сегодняшний день устойчивое развитие отраслей АПК нуждается в инвестиционной активности, в предоставлении предприятиям необходимых денежных и материальных ресурсов.

Инвестиции предоставляют собой долгосрочные вложения на приобретение основных фондов и оборотных средств в процессе хозяйственной деятельности с целью получения прибыли.

Инвестиции — это денежные средства, ценные бумаги, имущественные права, имеющую денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской деятельности в целях прибыли или достижения иного полезного эффекта. На сегодняшний день вопрос об инвестициях в сельскохозяйственный бизнес в России — вопрос очень непростой [2].

Во –первых на фоне того, что ведущие мировые страны инвестируют миллиардные суммы в программы развития своего сельского хозяйства, наша страна с ее огромным потенциалом земель сельхозназначения является аутсайдером сельхозпроизводства.

Несмотря на то, что Россия после распада СССР потеряла большую, часть посевных площадей, Россия все равно остается одним из лидеров производства пищевых продуктов, на сегодняшний день в России среди крупных инвесторов достаточно не легко найти людей которые хотели бы заниматься сельским хозяйство, хотя наличие больше четверти миллиона фермерских хозяйств говорит о том, что у нас в стране есть те, кто готов жить, работать и зарабатывать в сельскохозяйственном производстве, кормить себя пашней, зарабатывать свой хлеб руками, а не офисным столом.

Во — вторых в последнее время все больше и больше говориться о том, что растущий спрос на продукты питания делает сельскохозяйственный бизнес все более доходным, и ситуация с вложениями в сельскохозяйственный сектор носит все более позитивный характер.

Российское сельское хозяйство ООН не относит ни к списку лидеров инвестиционной эффективности, ни к списку аутсайдеров и это, пожалуй, наиболее здравое описание российского сельскохозяйственного рынка. Анализ показателей производства сельскохозяйственной продукции (рис. 1) показывает, что фактически в российском сельскохозяйственном бизнесе в последние годы наблюдаются застойные явления [4].

Рис. 1. Индекс производства продукции сельского хозяйства (на июнь 2011 г.)

Несмотря на то, что динамика инвестиций в основной капитал сельскохозяйственных предприятий в РФ за последние пять лет была сломана кризисом 2008–2009 гг. (таб. 1) в целом инвестиционная активность это сектора экономики носит не совсем положительный характер.

Таблица 1

Уровень инвестиций в основной капитал в РФ в период 2005–2012 гг. в сопоставимых ценах, в процентах к предыдущему году.

2005

2006

2008

2009

2011

2012

Сельское хозяйство, охота и предоставление услуг в этих областях

110,6

147,5

132,6

97,8

79,9

89,2

Так, в этом периоде отмечался устойчивый рост объема долгосрочных финансовых вложений в сельское хозяйство, охоту и лесное хозяйство: в 2006 г. объем этих вложений вырос на 73 % (в руб. к показателям 2005 г.), в 2007 г. вновь увеличился на 14 % (в руб. к показателям 2006 г.), в 2008 г. 216 % (в руб. к показателям 2007 г.), в 2009 г. 24 % (в руб. к показателям 2008 г.) и лишь в 2010 г. произошло падение этого показателя на четверть (25 %, в руб. к показателям 2009 г.), которое, впрочем, в 1 квартале 2011 г. вновь сменилось ростом долгосрочных финансовых вложений (37 % в сравнении с аналогичным периодом предыдущего года), при этом общий объем долгосрочных инвестиций в российский сельскохозяйственный сектор за 1 квартал текущего года составил чуть более 9 млрд. рублей [5].

Чтобы разом вооружить все сельское хозяйство России современными средствами производства, нужно истратить больше триллиона рублей. Но это чисто теоретическая цифра, выведенная экспертами. Реально аграрный сектор экономики в состоянии с пользой «переваривать» по 160 миллиардов рублей в год. Что почти в 4 раза больше, чем могут вложить в производство сами производители сельскохозяйственной продукции. Поэтому в течение последних трех лет аграрная политика государства в значительной мере нацелена как раз на стимулирование инвестиций в сельское хозяйство. Вывод один, что инвестиции в сельское хозяйство хорошо растут: во- первых при бюджетной поддержке государства, во-вторых, инвесторы стали иначе относиться к сельскому хозяйству в связи с ростом мировых цен на продовольствие и повышением значимости сельского хозяйства в целом. По оценкам специалистов в 2008–2013 годах потребность данного сектора в инвестициях составит 70 млрд. долларов [5].

Факторы, влияющие на перспективу развития сельского хозяйства

1.                  Право на приобретение земли в собственность. Сегодня землю можно покупать и продавать. По словам экспертов, около 13 % совокупных обрабатываемых сельскохозяйственных земель находится в собственности индивидуальных фермеров, 78 % принадлежит аграрным компаниям, 9 % — частным лицам. Около 40 % владеют региональные администрации и государственные структуры в рамках предприятий АПК. «Земельный вопрос всегда был, есть и будет одним из главных в политике Российского государства и работа по его решению — одно из важнейших направлений укрепления экономического благосостояния нашей страны» как говорил Академик Н. В. Комов.

2.                  Налоговые льготы. В 2019 году правительство установило новые налоги для сельхозпроизводителей. А именно, на 2006–2008 годы была принята нулевая ставка налога на прибыль, которая должна возрасти в 2009-м до 6 %, а в 2010–2011-м — до 12 % против нынешних 24 % в других отраслях. Сельское хозяйство — единственный сектор в России, где действуют налоговые льготы и отсутствуют дополнительные сборы (такие, как акциз или НДПИ).

3.                  Регулирование импорта. В 2003-м были установлены квоты на импорт сырого мяса, причем квоты ежегодно пересматриваются. По данным Министерства экономического развития, на 2019 год они установлены в следующих размерах: мясо птицы — 1,2 млн. тонн (из них 74,4 % могут поступить из США); свинина — 0,5 млн. тонн (из них 50,4 % — из Евросоюза); говядина — 0,45 млн. тонн (из них 79 % — из Евросоюза). Пошлина на импорт мяса в пределах установленных квот составляет 15 % от его таможенной стоимости. Тарифы на ввоз с превышением квот существенно выше (60 % для свинины и мяса птицы, 30 % для говядины).

4.                  Созданы условия для привлечения заемных средств. Деньги выделяются из федерального и местных бюджетов для субсидирования процентных расходов по обслуживанию кредитов, которые связанны с инвестициями в сельское хозяйство. Государство компенсирует процентные расходы сельскохозяйственным компаниям в размере 95 % от ставки рефинансирования Банка России, но не более 95 % совокупных процентных расходов. К примеру, если аграрная компания получила заем по ставке 13 %, то правительство выплачивает банку 9,5 %, а сам производитель отдает оставшиеся 3,5 %.

5.                  Интервенции на зерновом рынке. Для того, чтобы влиять на цены внутреннего рынка страны, Министерство сельского хозяйства создало специальный фонд. Его зерновые запасы пополняются за счет правительственных закупок в урожайные годы. Зерно помещается в частные хранилища и находится там до тех пор, пока ситуация не изменится и внутренние цены на зерно не возрастут на фоне значительного экспорта или плохого урожая. Последний раз интервенция проводилась в марте 2008-го, когда на рынке были проданы около 12 тыс. тонн пшеницы и около 5 тыс. тонн ржи.

6.                  Экспортные барьеры. Правительство использует разные способы ограничения вывоза сельскохозяйственной продукции в целях контроля поставок и цен на внутреннем рынке. Например, в ноябре 2019 года была введена сезонная экспортная пошлина на пшеницу и ячмень, действовавшая до 1 июля 2008-го. В декабре 2007-го ее повысили с 10 % (не менее 22 евро за тонну) до 40 % (не менее 105 евро за тонну).

7.                  Компенсация стоимости удобрений, семян и горючего. Селяне могут рассчитывать на частичное (не более 50 %) покрытие этих расходов. В регионах России применяются разные механизмы компенсации, обычно средства выделяются местными бюджетами.

8.                  Инвестиции в производство сельхозпродукции. Вложение денег дают возможность российским компаниям получение субсидий, а также гарантируют им льготный режим налогообложения. Помимо этого, внутри страны сложилась благоприятная ценовая политика, а в перспективе российские холдинги способны выйти и на мировые сельскохозяйственные рынки. Причем инвестиции в производство зерна снижают сырьевые издержки и себестоимость, конечно если цепочка стоимости предусматривает дальнейшую переработку, либо если оно используется в качестве сырья (например, кормов для скота, в мукомольном или хлебопекарном производстве).

9.                  Основная стратегия, инвестиции в землю. Понятно, что цены не отражают ее реальную стоимость, поэтому можно приобретать сельхозугодия как дорожающий актив, который способен генерировать растущие денежные потоки. Кроме того, землю можно использовать в качестве залога для получения более дешевых кредитов.

10.              Развитие инфраструктуры. Высокие мировые цены на зерно дают возможность российским производителям выходить на экспортные рынки. По оценкам специалистов с 2019 по 2019 год вывоз зерна может возрасти в пять раз до 60 млн. тонн в год [5].

Однако инвесторы могут столкнуться с риском в сельском хозяйстве. К примеру, сезонность, отсутствие денег на начальном этапе инвестиционного цикла, удорожание земли нехватка квалифицированных кадров, удобрений, ГСМ. Выходом из сложившейся ситуации может стать страхование рисков в сельском хозяйстве.

Таким образом, сельское хозяйство России нуждается в постоянной поддержки со стороны государства. На сегодняшний день государство уделяет внимание этой отрасли разрабатывает различные программы развития, что благоприятно сказывается на сельском хозяйстве. Отрасль становиться прибыльной и тем самым привлекает инвесторов. Инвесторы, инвестировавшие в качественные сельскохозяйственные активы, вероятно, окажутся в более выгодном положенииблагодаря основным фундаментальным трендам, а именно росту численности населения и развитие экономики. Инвесторы, покупающие сельскохозяйственные активы по сегодняшним ценам, в долгосрочной перспективе страхуют свои вложения от инфляционных тенденций и создают отличный задел для получения хорошей прибыли в будущем.

Литература:

1.        Госпрограмма развития АПК на 2013–2020 гг. Программа развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия.

2.        Водянников В. Т. Экономика сельского хозяйства: Грив Министерства сельского хозяйства /изд. КолосС, 2008.

3.        Лайкам К. Э. Сельское хозяйство и охота и охотничье хозяйство, лесоводство в России / изд. Федеральная служба гос. статистики Росстат. 2011.

4.        Все об инвестировании (электронный ресурс) www.unelibert.ru

5.        Инвестиции в сельское хозяйство перспективы или неопределенность и риски (электронный ресурс) www.vip.1-du.ru.

Основные термины (генерируются автоматически): сельское хозяйство, Россия, инвестиция, сельскохозяйственная продукция, РФ, сельское хозяйство России, сельскохозяйственный бизнес, основной капитал, инвестиционная активность, оценка специалистов.

В чем особенности инвестирования в АПК России? Как правильно инвестировать в сельское хозяйство? Какую доходность могут принести инвестиции в сельское хозяйство?

Перспективные инвестиции – это вложения, которые не зависят от колебаний рынка, везения, интуиции и модных трендов в экономике. Земля и то, что она даёт, – это ценности, в которых люди будут нуждаться всегда. Никакие цифровые технологии, даже самые передовые, не заменят хлеба, молока и мяса.

Вот почему инвесторы, рассчитывающие на долгосрочные и стабильные прибыли, делают вложения в сельское хозяйство. Это всегда актуально, надёжно и выгодно. О том, что такое прибыльные сельскохозяйственные инвестиции, я, Денис Кудерин, сегодня и расскажу, так как более двух лет занимаюсь этим видом деятельности.

В финале вас ждёт обзор тройки наиболее перспективных компаний для инвестирования в агропромышленный комплекс плюс советы, как избежать рисков таких вложений.

Начнем!

1. Что такое инвестиции в сельское хозяйство

Инструментов инвестирования – десятки и даже сотни. Некоторые из них несут обогащение только самому инвестору (к примеру, вклады в биржевые спекуляции), другие попутно приносят пользу экономике страны, поэтому всячески поощряются на федеральном и региональном уровнях.

Всё больше частных вкладчиков и инвестиционных компаний выбирают в качестве долгосрочной стратегии развития вложения в сельское хозяйство и агропромышленный комплекс. Дело это благодарное, полезное и выгодное, если подойти к нему грамотно.

Надо сказать, что до недавнего времени инвесторы старались обойти стороной эту отрасль. С экономической точки зрения сельское хозяйство относится к той сфере, где вложения по определению не могут дать быструю прибыль.

Чтобы получить доход с урожая, нужно подготовить почву, посадить семена, вырастить культуру, собрать, сохранить и удачно реализовать. Не у каждого инвестора хватит терпения и знаний, чтобы проконтролировать каждый этап.

Куда быстрее инвестировать в акции и уже через пару недель продать их по более высокой цене. Даже производство окупается гораздо быстрее, чем, скажем, создание фермерского хозяйства с нуля.

Однако экономические реалии последних лет привели к смене приоритетов. Антироссийские санкции заставили крупных инвесторов повнимательнее присмотреться к внутреннему рынку. Если европейские сыры и итальянскую ветчину к нам уже не возят, волей не волей приходится искать альтернативные пути насыщения продуктового рынка.

Другие плюсы вложений в агропром:

Если в сфере производства промышленных товаров большая часть прибыльных ниш уже занята, то в сельском хозяйстве для предприимчивых и дальновидных инвесторов – раздолье. Хочешь, модернизируй то, что уже работает, хочешь – создавай своё с нуля, привлекая инновации, технические достижения и новейшие разработки.

Экономисты подсчитали, что для стабильного развития российскому аграрному сектору ежегодно требуется около 160 млрд рублей. Сегодня сами производители способны вложить только 25% от этой суммы.

Это значит, что сторонних инвесторов в этой сфере ждут с распростёртыми объятьями – как сами крестьяне, так и государство, заинтересованное в стабилизации экономики.

Полезные ссылки по теме выгодных вложений – «Долгосрочные инвестиции» и «Реальные инвестиции».

Нельзя не сказать о недостатках с/х инвестиций. О том, что окупаемость таких вложений измеряется годами, я уже говорил.

Перечислю другие минусы:

И всё же преимущества перевешивают недостатки. Подробно о положительных моментах я расскажу в следующем разделе.

2. Что дает инвестирование в АПК России – 5 основных преимуществ

Главный плюс инвестиций в агропром в том, что сельхозпродукция имеет тенденцию постоянно расти в стоимости. Бывают сезонные колебания, но в целом цена на продовольствие каждый год увеличивается. Повышается и спрос на продукты, выращенные в экологически чистых районах без применения ускорителей роста и химикатов.

Спрос на сельскохозяйственные товары тоже не уменьшается. Численность населения растёт, а стало быть, еды нужно всё больше и больше.

Теперь о других преимуществах с/х инвестиций.

Преимущество 1. Налоговые льготы

Налоговая ставка, установленная государством для производителей сельхозпродукции, составляет 12%. Представители прочих отраслей платят 24%. По факту, именно агропромышленный сектор – единственный в РФ, для которого предусмотрены столь ощутимые налоговые льготы.

Сельскохозяйственные предприятия освобождены от транспортного налога и некоторых других сборов. И плюс ко всему компании этого сектора вправе рассчитывать на частичную компенсацию из регионального или государственного бюджета затрат на семена, удобрение и топливо.

Преимущество 2. Создание условий для привлечения заемных средств

Инвесторам в сельское хозяйство созданы благоприятные условия для привлечения кредитов. Федеральные и региональные структуры субсидируют расходы на обслуживание займов, связанных с вложениями в агропром.

Пример

Компания «Челябинск Агро» взяла кредит в Сбербанке с годовой ставкой в 13%. Государство обязуется выплачивать банку основную часть комиссии – 9,5%, остальное платит сам заемщик.

Такая политика даёт инвесторам больше свободы в поиске финансовых источников для своих проектов.

Преимущество 3. Регулирование импорта

В РФ для производителей с\х продуктов введены выгодные квоты. Госпошлина, взимаемая, например, на вывоз мяса, равна 15% от таможенной стоимости. В то же время пошлина на ввоз аналогичной продукции достигает 30-60%.

Преимущество 4. Перспектива инвестирования в земли

Цена на землю имеет тенденцию к постоянному росту. Инвестирование в сельхозугодия с целью последующей перепродажи территорий – ещё один способ получить гарантированную прибыль. Земельный участок используется также в качестве залога при получении выгодных кредитов.

Преимущество 5. Выгода капиталовложений в сельхозпроизводство

Вложения в сельское хозяйство дают компаниям право на субсидии и льготные условия от государства.

К примеру, чтобы регулировать цену на зерно на внутреннем рынке, Министерство с/х РФ учредило специальный зерновой фонд, запасы которого пополняются за счёт государственных закупок в урожайные годы. Таким образом, и компании не остаются без прибыли, и страна всегда имеет запас зерна на случай его нехватки.

В последние годы на мировом рынке наблюдается стабильный рост цен на зерно. Это значит, что российские аграрии имеют хорошие шансы на доходы от экспорта своей продукции.

В таблице преимущества и недостатки инвестиций в АПК представлены в наглядном виде:

См. также статью «Инвестиции в основной капитал».

3. Как инвестировать в сельское хозяйство – пошаговая инструкция

Эта инструкция не претендует на уникальность, ведь каждый случай инвестирования – уникален. Но общие принципы грамотных вложений будут полезны во всех ситуациях.

Итак, какие действия следует предпринять начинающим инвесторам в сельское хозяйство.

Шаг 1. Оцениваем своё финансовое состояние

Для начала стоит проанализировать своё финансовое положение. Частному инвестору сделать это относительно легко – люди обычно в курсе своих доходов и расходов. Компаниям рассчитать размер свободного капитала сложнее, но для этого существуют бухгалтеры и финансисты.

Оцените также размер дополнительных активов – собственности, ценных бумаг и всего того, что без особого труда реализуется на свободном рынке. В пассивы запишите имеющиеся кредиты, страховые взносы, отчисления и прочие долги, по которым надо платить.

Зная точный размер своего инвестиционного капитала, вам будет легче выбрать направление инвестирования и его объёмы. Помните, что вложения в сельскохозяйственные проекты требуют достаточно большого объёма средств.

Если собственных активов не хватает, подумайте о привлечении заемных – о льготном кредитовании для «аграрных» инвесторов я уже упоминал.

Для углубления в тему прибыльных вложений рекомендую прочесть публикацию «Портфельные инвестиции».

Шаг 2. Создаем финансовый резерв

Денежный резерв (ещё его называют финансовой подушкой безопасности) понадобится в случае непредвиденных издержек. Такой фонд имеет как практический, так и психологический смысл – он даёт уверенность в своих силах.

Резервные деньги держите в той же валюте, что и ваши основные средства. Для хранения выбирайте надёжный банк и программу с возможностью досрочного снятия средств.

Шаг 3. Обозначаем цели инвестирования

Чётко обозначьте цель инвестирования. Она должна быть не абстрактной, а предельно конкретной. Желательно, чтобы цель имела численное выражение. Определите также примерный срок, за который собираетесь достичь намеченного результата.

Но не забывайте, что вложения в сельское хозяйство – это «длинные» инвестиции. Не ждите сиюминутных прибылей, действуйте поэтапно, планомерно и разумно.

Шаг 4. Определяем свой риск-портфель

Решите для себя, на какие риски вы готовы пойти ради достижения целей. Определите предел риска, который вы ни при каких условиях не станете преодолевать. Например, если стоимость ваших активов упадёт более чем наполовину, вы прекращаете дальнейшие траты.

Грамотно распределить риски поможет профессиональный финансовый советник. Его услуги стоят денег, но если это опытный специалист, он отработает свою зарплату в многократном размере.

Шаг 5. Разрабатываем инвестиционную стратегию

Не начинайте проект без заранее разработанной стратегии инвестирования.

Определите следующие параметры:

Заранее продумайте алгоритм принятия важных инвестиционных решений.

Шаг 6. Выбираем проект для финансирования

Самый важный шаг – выбор инвестиционного проекта. Принимайте решение только после взвешенного и профессионального анализа вариантов. Заманчивых проектов множество, но выбрать нужно наиболее перспективный, понятный и продуманный до мелочей.

Будет ли это действующий бизнес или стартап на стадии запуска – решать вам. Всё зависит от выбранной вами инвестиционной стратегии и личных предпочтений.

Полезная ссылка по теме – «Индивидуальный инвестиционный счет».

Шаг 7. Заключаем договор и инвестируем средства

Осталось только заключить договор инвестирования и вложить в проект деньги. Но не думайте успокаиваться – если вы заинтересованы в удачном исходе, все этапы развития проекта нужно контролировать. Заранее продумайте, как вы будете делать это и с какой периодичностью.

4. Куда инвестировать в АПК России – обзор ТОП-3 вариантов для инвестирования

Чтобы облегчить будущим инвесторам выбор объектов, эксперты нашего журнала проанализировали рынок и определили тройку наиболее перспективных в плане вложений в аграрный сектор компаний.

Изучайте, сравнивайте, принимайте решения.

1) КФХ и Партнеры

Крестьянско-фермерское хозяйство Масленниковой создано в 2019 году, но несмотря на молодость, им уже достигнуты вполне конкретные результаты. КФХ успешно занимается выращиванием овец, свиней и птицы.

Для реализации этих целей отведена территория в 22 га, расположенная в экологически благоприятной зоне – в Ржевском районе Тверской области. В планах хозяйства – увеличение поголовья скота, строительство дополнительных цехов и рабочего городка, привлечение большего числа рабочих.

«КФХ и Партнеры» предлагает инвесторам вложиться в успешный действующий проект и получить доход в размере 34%. Минимальный вклад – 30 000 рублей, т.е. программа доступна даже для начинающих инвесторов с небольшим капиталом. Вкладчикам предоставлены индивидуальные условия по способу выплат и другим параметрам.

2) MirZemli

В группу компаний «Мир Земли» входит больше 20 действующих предприятий, работающих во всех отраслях российской экономики. Год основания холдинга – 1991. В период становления организации специализировалась торговых операциях и финансовых услугах. Сейчас «Мир Земли» занимается в основном реальными инвестициями в производство, промышленность и сельское хозяйство.

Частным инвесторам и компаниям, заинтересованным в с\х инвестициях, группа предлагает вложить деньги в фермерские хозяйства в различных областях России – в частности, в Ярославском и Московском регионах. Вкладчики не тратят время на возведение объектов, а получают в свои руки готовый бизнес с налаженной структурой и рынком сбыта.

3) GeoDevelopment

Основное направление деятельности компании – девелопмент и продажа земельных активов. Инвесторам предлагают купить участки в Московской области и оказывают консультационные услуги по обслуживанию и развитию территорий.

В сферу деятельности фирмы входят также:

Инвесторам доступны земли под фермерские хозяйства, строительство коттеджных поселков, под усадьбы и имения.

Читайте новую публикацию по теме прибыльных вложений – «Краудинвестинг и краудфандинг».

5. Какие проблемы могут возникать при инвестировании АПК – 5 главных проблем

И ещё о рисках и возможных проблемах инвестирования в сельскохозяйственный сектор.

Самый очевидный момент – влияние на результат погодных условий. Весна во многих регионах РФ имеет обыкновение приходить слишком поздно, а осень – слишком рано.

Постоянные ливни и ранние морозы создают массу проблем при сборе урожая. Летом возможны засухи, зимой бывает мало снега и озимые вымерзают. Скот подвержен заболеваниям и нуждается в профессиональном уходе. Внезапная эпидемия способна уничтожить поголовье за считанные недели.

Есть и другие проблемы, о которых тоже необходимо упомянуть.

Проблема 1. Долгое ожидание прибыли

Эта проблема касается в основном выращивания овощных и зерновых культур. Посадить и вырастить урожай – это первый этап. Затем его нужно собрать, переработать и выгодно продать. На быстрые прибыли рассчитывать не стоит – запаситесь терпением и выдержкой.

Проблема 2. Сложности реализации продукции

Не всегда продукция продаётся по выгодной цене. Если год урожайный, цена на зерно и овощи падает. Правда, государство способствует поддержке стоимости на определённом уровне, но иногда этого не хватает даже для возмещения издержек.

Проблема 3. Отсутствие страховых механизмов

В стране нет эффективных страховых механизмов для защиты инвестиций в столь непредсказуемую отрасль экономики. Инвестору придётся потрудиться, чтобы найти страховую компанию, которая работает с такими неопределёнными и сомнительными рисками, как неурожай и климатические факторы.

Впрочем, ряд страховщиков предлагает страховые программы на случай града, засухи, урагана и прочих стихийных бедствий.

Проблема 4. Низкий рост производительности труда

Производительность труда в аграрной сфере растёт крайне медленно в сравнении с промышленным производством. Текущие показатели в 2,2% в год далеко не всегда удовлетворяют потребности инвесторов и самих работников ферм и хозяйств. К тому же огромное количество объектов сельхозпредприятий требует модернизации и реорганизации.

Проблема 5. Ограниченность информации об объектах инвестирования

Трудно собрать в необходимом объёме все сведения об объектах вложений. Зачастую информации в свободном доступе просто нет.

Вывод: инвесторам стоит проводить самостоятельную предварительную работу на местах, а ещё лучше – пользоваться содействием профессиональных советников в этой сфере.

В этом коротком ролике иллюстрируется успешный пример вложений в сельскохозяйственный стартап.

6. Заключение

Итак, господа, теперь вы в курсе, что инвестиции в сельское хозяйство – сфера перспективная, но достаточно проблемная. Работать в этой отрасли стоит лишь после всестороннего анализа объектов и направлений инвестирования.

Вопрос к читателям

А что вы думаете об инвестировании в агарный сектор? Пишите в комментариях.

Журнал «ХитёрБобёр» желает вам прибыльных вложений и надёжных партнёров! Будем благодарны за оценки, комментарии, отзывы и лайки в соцсетях. До новых встреч!

Не все начинающие фермеры знают, что можно получить грант не только от государства, но и от частного инвестора, инвестиционного фонда. Такие фонды оказывают финансовую поддержку не единовременно, а поэтапно. Фермерское хозяйство получает первый грант, и в случае его успешного освоения и предоставления отчётности, инвестиционный фонд выплачивает следующий транш.

Содержание статьи:

Как искать частного инвестора

При поиске частного инвестора нужно иметь в виду, что он вряд ли заинтересуется мелким проектом не слишком большого хозяйства. Однако если у вас есть перспективные идеи, и вы их можете логично обосновать, вполне возможно, что частный инвестиционный фонд ими заинтересуется, и ваш проект получит финансовую помощь.

Важно то, что получить грант можно не только от российского частного инвестора, но и от зарубежного, заинтересованного в сельскохозяйственном бизнесе в нашей стране.

Требования к кандидатам на получение гранта в этом случае будут серьёзно различаться, поэтому при подаче заявки нужно точно представлять себе, кто именно собирается вкладывать в проект деньги. Прежде чем отправлять свою заявку на рассмотрение в инвестиционный фонд, необходимо скорректировать их форму с требованиями инвестиционного фонда. Под запросы инвестора необходимо будет изменить и бизнес-план.

Так, практически все иностранные инвесторы, хотят получать как можно более точные и подробные отчёты о том, как фермерское хозяйство использует полученные от инвестора средства.

Частные отечественные инвесторы, как правило, оговаривают свои условия инвестирования в зависимости от личной заинтересованности. Государственные спонсоры считают наиболее важным для положительного решения о выдаче гранта, число рабочих мест, которое может быть создано при реализации проекта, и возможность обеспечения таких потенциальных работников социальной защитой.

Зарубежные частные фонды, гранты на развитие фермерских хозяйств в России

Приведём пример частного фонда, не резидента РФ, готового спонсировать сельскохозяйственные предприятия в России и Казахстане. Действующее предложение от иностранной компании, которая готова вкладывать средства в сельскохозяйственные предприятия в Казахстане и в Московском регионе.

Компания готова заниматься как непосредственными инвестициями, так и проектным финансированием. Условия, предлагаемые этим инвестором – стандартные – 5-7 % в год, сроком на 10 лет.

При этом требования к проекту и него достаточно высокие, хотя и вполне обоснованные. На первое место инвестор ставит качество проекта:

Немаловажно то, что зарубежного инвестора интересует проект, уже имеющий определённую базу. То есть он готов вкладываться расширение бизнеса, а не в стартап.

Обязательными условиями инвестор называет наличие хорошо проработанной документации в составе бизнес- плана, а также наличие у претендента 10% собственных средств от средств инвестирования. Предположительный объём инвестиций – от 30 до 200 млн. рублей. Инвестор ожидает, что сроки окупаемости составят 3-7 лет.

Подробно об этом и других иностранных инвесторах, готовых спонсировать российских фермеров, можно узнать на биржах инвестиционных проектов.

Российские частные инвестиционные фонды

Наиболее часто предлагаются инвестиции в крупные проекты в разных областях сельского хозяйства с предположительным объёмом инвестиций от 50 до 200 млн. рублей и сроком окупаемости в 3 -5 лет, однако есть и инвесторы, оперирующие суммами от 200 до 600 тысяч рублей.

Число инвесторов значительно отличается по отраслям. Так, практически нет фондов, желающих вкладывать средства в производство кормов, 3 частных инвестиционных фонда предлагают инвестиции в ветеринарию. Число инвестиционных фондов, готовых инвестировать по отраслям:

Частных инвесторов можно найти в интернете: для этого наберите в поисковой строке – «инвестиционный проект», «инвестиционная база».

Как получить грант молодежи

Интеллектуальная игра с результатом в виде реального гранта — это реальность. Российский союз сельской молодежи совместно с Министерством образования, Министерством сельского хозяйства и Федеральным агентством по делам молодёжи уже не первый раз проводит интеллектуальную игру с говорящим названием «Начинающий фермер».

Цель игры – развитие у молодёжи и студентов навыков планирования в сельскохозяйственном бизнесе. Участниками игры, как и раньше, стали:

В рамках игры проводятся конкурсы:

Игра проводится в три этапа, после первого этапа в регионах жюри рассматривает бизнес-проекты победителей. Третий этап игры федеральный. Победители конкурса получают гранты в рамках действующей госпрограммы поддержки для начинающих фермеров в размере 1,5 млн. рублей. Подробно об игре: http://rssm.su/media/news/Положение V Игры Начинающий фермер.pdf

В прошлом году в этой игре участвовало 76 работ из 63 регионов. Победителями стали команды Приморской ГСХА и АУ Махачкалы, Омска и Саратова.

Как получить гранты от государства и от частных инвесторов

Первое, что должен учитывать фермер — это региональные особенности. Проведение конкурса на получение гранта от государства или интересы частного инвестора во многом зависят от специфики региона. Некоторые регионы заинтересованы в развитии отдельных отраслей намного больше, чем другие. Уточнять это надо до подачи документов.

Одной из распространённых ошибок потенциальных получателей гранта является нечёткое указание списка приобретений на полученные средства.

В бизнес-плане необходимо чётко указывать, что именно будет приобретено. Если это сельскохозяйственная техника, то должна быть указана её модель, производительность и другие технические характеристики.

Если средства выделяются на покупку сельскохозяйственных животных, в бизнес-плане необходимо указывать их породу и пол. То же касается и сельскохозяйственных построек. Необходимо подробно указывать площадь и этажность строения, основные строительные материалы.

Особое внимание следует уделить тем документам, на которых указан срок их действия. К моменту общения с инвестором или с конкурсной комиссией все справки должны быть действующими.

Серьёзной ошибкой грантополучателя является отсутствие документов, подтверждающих востребованность продукции, которую собирается предложить фермер. Теоретических рассуждений в этом случае будет явно недостаточно, как в случае работы с частным инвестором, так и при получении господдержки от государства.

Желательно заключить с потенциальными покупателями продукции несколько договоров о намерениях, и включить их в свой бизнес-план.

Существует такое понятие, как «нецелевое использование средств». Если будут получены доказательства, что получатель гранта не планировал использовать средства на те цели, о которых заявлял при подаче документов, или же в случае, когда в установленные сроки не был предоставлен отчёт по их расходованию, это непременно повлечёт за собой административную или же уголовную ответственность. Уголовная ответственность возникает, если полученные средства были не частными инвестициями, а средствами из бюджета. Так что с деньгами необходимо обращаться очень осторожно.