Что такое долгосрочные инвестиции: инструкция по инвестированию в 2019 году

🕒

Какая есть альтернатива банковским вкладам? В чем отличия долгосрочных и краткосрочных инвестиций? Как ведется бухгалтерский учет долгосрочных инвестиций?

В своём отношении к финансам люди делятся на два типа: одни предпочитают тратить деньги здесь и сейчас (один раз живём!), другие думают о будущем и делают вклады. С точки зрения стабильности и благополучия, второй вариант поведения предпочтительнее, но обычному человеку сложно устоять перед сиюминутной выгодой, даже имея вполне определённые перспективы.

Что выбираете: 10 тысяч прямо сейчас или 20 через полгода? Если первое, значит, вы сторонник краткосрочных инвестиций, если второе, то ваш путь – долгосрочные вложения с прогрессирующим увеличением прибыли. Именно о долгосрочных инвестициях я, Денис Кудерин, эксперт по инвестициям, и расскажу в этой статье.

Дочитавших до конца ждёт обзор трёх надёжных брокерских фирм плюс экспертные советы по грамотному инвестированию.

Впереди много интересного, присаживайтесь поудобнее!

1. Что такое долгосрочные инвестиции

Инвестиционные возможности вкладчиков в современном мире практически безграничны. Те, кто мечтает жить в достатке и не думать о хлебе насущном, имеют на выбор десятки направлений и инструментов инвестирования.

Вложения бывают краткосрочными и долгосрочными. Инвестиции на короткие сроки рассчитаны на получение относительно быстрой и высокой прибыли. Сроки окупаемости по таким вкладам – от нескольких месяцев до года.

Однако эксперты относят такие инвестиции к высокорисковым. Здесь работает основное правило инвестирования – чем выше потенциальный доход, тем выше вероятность всё потерять.

Долгосрочные инвестиции – вложения средств, срок окупаемости которых – от 1 года до 5 лет. Такие вклады более надёжны, характеризуются повышенной стабильностью и минимальными рисками.

Главный минус – быстрой прибыли от долгосрочных вкладов ожидать по определению не приходится. Поэтому помещать средства в «длинные» инвестиции, если деньги вам нужны в ближайшее время, нет смысла.

Пример

Вы хотите купить автомобиль своей мечты уже на будущий год, но не хватает примерно 30-40% от нужной суммы. Занимать не хочется – вы идейный противник кредитов. Знакомый коммерсант советует инвестировать средства в эффективные инструменты, чтобы получить недостающую часть.

Для ваших целей подходят краткосрочные вложения – инвестиции в МФО, ПИФы, ПАММ-счета, на худой конец — банковские депозиты с выгодными процентами. Долгосрочные инвестиции вам не подойдут – слишком долго придётся ждать вывода оборотных средств.

Вложения с долгим сроком окупаемости в меньшей степени зависят от колебаний рынка. Даже банковские вклады обесцениваются из-за инфляции и экономических кризисов. А вот акции в длительной перспективе стабильно повышаются в стоимости.

Успешно работать с долгосрочными инвестициями удаётся не каждому. Для этого нужны такие качества, как рассудительность, терпеливость, умение контролировать свои эмоции.

Те же акции периодически падают в цене, и вкладчики с неустойчивой психикой начинают срочно распродавать свои активы. Умный и терпеливый инвестор знает, что снижение цен – явление временное, поэтому не поддаётся всеобщей панике.

Длинные вклады – это не только финансовые инвестиции.

Сюда относятся также:

Таблица наглядно демонстрирует все плюсы и минусы долгосрочных и краткосрочных инвестиций:

Несколько слов о психологии инвестирования. Обычному человеку трудно изменить пассивное отношение к собственным активам. Думать, как инвестор – сложно и непривычно.

Мозг устроен таким образом, что его привлекает в основном сиюминутное вознаграждение. О долгосрочной выгоде задумываются немногие. Откладывать награду на потом кажется слишком рискованным проектом. Мало ли что может произойти через год или два со страной, деньгами и экономикой.

С таким подходом вы не добьётесь от финансовых операций максимального эффекта. Однако достаточно подсчитать упущенную выгоду хотя бы за несколько прошлых лет, чтобы понять, какой доход вы бы могли иметь прямо сейчас, если бы пару лет назад инвестировали свободные деньги в акции или другие активы с гарантированным доходом.

Полезная ссылка по теме прибыльных вложений – «Управление инвестициями».

2. Какие бывают виды долгосрочных инвестиций – ТОП-5 главных видов

Видов долгосрочного инвестирования – десятки. Выбор инструмента зависит от объёма оборотных средств, уровня финансовой грамотности, личных предпочтений. Я рассмотрю наиболее популярные виды вложений с длительным сроком окупаемости.

Ваша задача – сравнить, проанализировать и принять верное решение.

Вид 1. Вложения в ценные бумаги

Инвестиции в облигации, акции и прочие разновидности ценных бумаг – самый популярный вид умножения капитала для вкладчиков с относительно невысокими начальными активами.

Чтобы начать инвестировать в биржевые операции, достаточно иметь 50-100 тыс. свободных рублей. Некоторые брокеры открывают счета от 3 000 руб. Однако такая сумма не принесёт реальных прибылей, разве что позволит убедиться в том, что инструмент работает.

Акции приобретают через биржевых брокеров: покупать ценные бумаги напрямую новичкам не рекомендуется – есть риск быстро потерять средства, вложив их в финансовую пирамиду или компанию-однодневку.

Брокерский счёт гарантирует законность биржевых операций. К тому же на биржах с вами будут работать индивидуальные финансовые консультанты, которым выгодно, чтобы вы получали прибыль, а не теряли её.

Тем не менее, инвестиции в ценные бумаги требуют определённого уровня экономической грамотности. Для начала стоит хотя бы понять, как работает биржа и на какой уровень доходов стоит рассчитывать.

Читайте специальную статью по этой теме «Инвестиции в акции».

Вид 2. Стратегические инвестиции

Вложения для людей с солидным капиталом. Цель таких инвестиций – приобрести контрольный пакет какой-либо компании и стать её основным совладельцем. Проекты такого рода иногда длятся несколько лет. Крупные корпорации выкупают мелкие и средние фирмы или перспективные стартапы и поглощают их.

См. «Инвестиции в основной капитал».

Вид 3. Инвестиции в строительство и недвижимость

Рынок недвижимости хотя и не отличается стабильностью, но относится к перспективному инвестиционному направлению. Люди всегда будут нуждаться в жилье, а бизнес – в офисах, складах и торговых помещениях.

Приобретённые объекты используются либо для сдачи в аренду, либо для получения прибыли от последующей перепродажи. Инвестиции в строящуюся недвижимость требуют от вкладчиков внимательного изучения проекта и тщательного расчета на предварительной стадии. Всегда существуют риски банкротства застройщика, недобросовестности подрядчика и резкого падения рынка.

Вид 4. Вложения в транспорт и технику

Вы покупаете технику, транспорт, высокотехнологичное производственное оборудование, которое пользуется стабильным спросом. Эти активы сдаются в дальнейшем в аренду, лизинг или реализуются по более высокой цене.

Здесь существует риск поломки или значительного износа техники до окончания срока аренды, а также риск падения цен на оборудование по причине стремительного развития современных технологий.

Вид 5. Прямые инвестиции в производство

Сюда относится расширение и модернизация собственного производства и инвестирование в готовый перспективный бизнес. Оба варианта требуют значительного капитала и доступны для людей с высокими доходами.

Помимо прямой пользы инвестору, реальные инвестиции в производство полезны в макроэкономическом плане. Развиваются предприятия – появляются новые рабочие места – производится больше товаров для населения – растёт благосостояние страны.

В виду ограниченного объёма статьи я не могу рассказать подробно о других видах долгосрочных вложений — таких, как инвестиции в золото, вклады в произведения искусства, инвестиции в монеты, помещение капитала в антиквариат или драгоценности. Об этих вариантах наш журнал обязательно расскажет в других тематических статьях.

3. Какие существуют источники финансирования долгосрочных инвестиций – 4 главных источника

Доход от долгосрочных инвестиций характеризуется постоянством и стабильностью. Получать прибыль от таких вкладов можно всю жизнь.

Но чтобы начать, нужны источники инвестирования. Рассмотрим 4 главных источника получения оборотного капитала.

Источник 1. Собственные средства

Это собственные активы предприятия или частного инвестора.

Сюда относятся:

Так называемая «нераспределённая прибыль» компании инвестируется в надёжные и ликвидные инструменты – строительство, производство, ценные бумаги.

См. «Инвестиционный портфель».

Источник 2. Займы и кредиты

Нет своих средств – занимаем чужие. Используем долгосрочные банковские кредиты (в том числе по льготным федеральным программам), займы у зарубежных фондов или представителей частного капитала.

Источник 3. Бюджетные средства

Государство поддерживает перспективные бизнес-проекты и часто помогает начинающим коммерсантам сделать первые шаги. Некоторые направления – к примеру, инвестиции в сельское хозяйство, госструктуры поощряют особенно охотно.

Источник 4. Привлеченные средства

Ещё один вариант – воспользоваться привлеченными средствами. Сюда относятся: долевое участие в застройке, паевые взносы участников фонда, продажа облигаций и акций предприятия. Иногда инвесторы и спонсоры привлекаются напрямую в перспективный и интересный с коммерческой точки зрения проект.

4. Как инвестировать в долгосрочные активы – пошаговая инструкция

Общие правила инвестирования справедливы для всех видов вложений. Но у долгосрочных проектов есть свои особенности.

Читайте и применяйте на практике разработанный экспертами алгоритм. Это повысит прибыли и снизит риски.

Шаг 1. Выбираем варианты инвестирования

Очевидный этап, но упомянуть о нём нужно. Выбор вариантов зависит от размеров капитала и индивидуальных предпочтений. Если вы – частный вкладчик с небольшими активами, ваш путь – вложения в ценные бумаги.

Инвесторы с солидными средствами имеют больше возможностей – им доступны вклады в производство, стратегические инвестиции, покупка объектов недвижимости.

Профессиональный подход предполагает предварительный анализ эффективности проекта. Для начала нужно хотя бы подсчитать возможную прибыль и соотнести её со сроками вложений. Если результат полностью удовлетворяет, действуем дальше.

Шаг 2. Собираем информацию по выбранным объектам

Основатель известной династии миллионеров Натан Ротшильд не зря говорил: «кто владеет информацией – владеет миром». Информации в современном мире – терабайты, но фраза не теряет своей актуальности. Правда, инвесторам сегодня нужно не только владеть информацией, но и уметь эффективно ею пользоваться.

Выбрав объект, соберите все сведения о нём, имеющие практическую ценность. Предпочтение отдавайте информации из первых рук – ищите отзывы и рецензии реальных вкладчиков, экспертов, опытных инвесторов, ловите клиентов компании и устраивайте им допрос с пристрастием.

Читайте аналитические статьи, исследования, полезные книги (например, Кийосаки или Уоррена Баффета). Не торопитесь, рынок никуда не убежит, а вы приобретёте ценные знания.

Шаг 3. Составляем прогноз и принимаем решение

Выбрав варианты инвестирования, составьте предварительный прогноз. На этом этапе не лишней будет поддержка профессионального финансового консультанта.

Осталось лишь принять окончательное решение и сделать вклад.

Шаг 4. Покупаем акции

Акции взяты в качестве примера, всё сказанное далее справедливо для любого другого вида вкладов. Опытные инвесторы советуют приобретать ценные бумаги в момент максимального падения спроса на них. Так вы купите активы по наиболее выгодной цене.

Тот же принцип применяют инвесторы в недвижимость – вкладывают деньги в момент длительной рыночной стагнации. Но не ждите удобного момента слишком долго, иначе упущенная выгода перекроет экономию.

Шаг 5. Мониторим рынок

Нельзя инвестировать средства и забыть о них. Знатоки советуют периодически отслеживать состояние рынка, чтобы быть в курсе возможных изменений. Незначительные колебания в экономике почти не сказываются на долгосрочных инвестициях, но нужно научиться отличать временные флуктуации от стабильных тенденций.

Шаг 6. Проводим аудит инвестиций

Чтобы оценить текущую стоимость инвестиционного портфеля, необходимо проводить аудит или бухгалтерский учёт инвестиций. Задача таких мероприятий – контроль за распределением средств. Аудит особенно актуален, если вы инвестировали в несколько различных инструментов.

Если позволяют средства, делегируйте бухгалтерию стороннему специалисту – это снизит вероятность погрешностей и серьёзных ошибок.

5. Кто предоставляет помощь в долгосрочном инвестировании – обзор ТОП-3 брокерских компаний

Для начинающих частных инвесторов, решивших вложиться в ценные бумаги, вопрос выбора посредника определяет будущее их вложений. Надёжные брокерские компании гарантируют безопасность вкладов и помогают новичкам разобраться с биржевыми инструментами.

Аналитики нашего журнала выбрали тройку проверенных временем брокеров. Эти компании используют прозрачные схемы взаимодействия с клиентом и предоставляют бесплатные консультации каждому пользователю.

1) БКС Брокер

Крупнейший национальный брокер, работающий на биржевом рынке с 2019 года. Имеет рейтинг ААА от ведущего рейтингового агентства России. Общее количество клиентов компании – 130 000. Каждая третья сделка на Московской бирже совершается инвестором «БКС Брокер». В 2019 году суммарный объём операций превысил 63 млрд рублей.

Предоставляет пользователям доступ к ведущим мировым биржам, профессиональную аналитику и большой выбор сервисов для повышения эффективности торговых операций. К услугам клиентов – быстрое открытие индивидуального инвестиционного счёта, удалённая покупка-продажа акций, опционов, фьючерсов, облигаций.

2) ФИНАМ

Компания основана в 2019 году и имеет представительства в 90 городах мира. Общее число клиентов брокера – больше 400 000 человек. Количество международных и отечественных наград и дипломов – более 50. «ФИНАМ» предлагает рекордные для пассивного инвестирования 18% годовых.

Брокерский счёт открывается за несколько минут. Примерно столько же времени занимает вывод денег. Торговые рекомендации консультантов присылают на смартфон – сделка совершается в один клик за счёт услуги прямого доступа к биржам. Продвинутые клиенты имеют возможность покупать акции без посредников.

3) Global Finance

Заработок вместе с крупнейшими мировыми корпорациями – «Найк», «Эппл», «Амазон», «Макдональдс», «Майкрософт» и многими другими. Доступ к 24 крупнейшим мировым биржам, постоянная аналитика финансового рынка и мгновенное реагирование консультантов на изменения.

Помощь в формировании портфельных инвестиций, профессиональные расчеты будущей прибыли, квалифицированные прогнозы. Каждый клиент получает: индивидуальную инвестиционную стратегию, долгосрочный финансовый план, персональные консультации по инвестированию.

6. Как заработать на долгосрочных инвестициях – 4 практических совета

Чтобы получить ощутимую прибыль, заниматься инвестированием нужно несколько лет. Не стоит сразу же распродавать активы, заметив признаки нездоровой активности на биржевом рынке. Ждите периода стабильности и останетесь в выигрыше. Стабильный доход и хорошие деньги здесь имеют люди с холодной головой и трезвым взглядом на вещи.

Не принимайте серьёзных решений, не посоветовавшись с консультантами. Не вкладывайтесь в инструменты, основываясь на интуиции или астрологических прогнозах. Интуиция часто подводит даже опытных игроков.

Следуйте простым и надёжным экспертным советам.

Совет 1. Сотрудничайте с брокерами

Без брокеров начинающему инвестору – никуда. Брокер – это ваши глаза и уши. Он обладает полной информацией о ходе торговых операций, больше вас знает о состоянии вашего счета и даже следит за налоговыми отчислениями.

Базовые правила выбора посредника:

Если брокер вас по каким-то причинам не устраивает, выводите деньги и ищите другого партнёра.

Совет 2. Инвестируйте в акции нескольких компаний

Универсальный совет для инвесторов – вкладывайте средства в разные инструменты и направления.

Если вы покупаете ценные бумаги, делите деньги между 5-10 различными компаниями. Совмещайте торговлю акциями с валютными торгами и инвестициями в опционы. Это уменьшает риски и в конечном итоге положительно влияет на ваш финансовый потенциал.

Совет 3. Покупайте акции в момент наименьшего на них спроса

Покупайте, когда все продают, и наоборот. Так делают продвинутые биржевые акулы, у которых хватает смелости плыть против течения. Берите с них пример, и будет вам счастье. И не нервничайте по поводу краткосрочной волатильности активов – периодических колебаний стоимости боятся только дилетанты.

Совет 4. Здраво оценивайте финансовые возможности

Не начинайте проект, если у вас нет свободных денег. Инвестировать стоит лишь те средства, потеря которых никак не отразится на уровне вашей жизни. Сначала создайте денежную подушку безопасности, потом оборотный капитал.

Смотрите интересный ролик по теме публикации.

7. Заключение

Друзья, теперь вы в курсе, что долгосрочные инвестиции доступны не только банкирам, но и рядовым гражданам. Начните работать над собственным благосостоянием уже сейчас, чтобы в ближайшем будущем подсчитывать профит, а не упущенную выгоду.

Вопрос к читателям

Расскажите о своём опыте долгосрочных вложений. Как вы считаете, какой инструмент инвестирования самый перспективный?

Наш журнал желает вам долгосрочного финансового благополучия! Ставьте оценки, лайки в соцсетях, пишите комментарии. До новых встреч!

Долгосрочные инвестиции — это вложения капитала на период от одного года до пяти лет. Главной особенностью таких вкладов является повышенная надежность, возможность получения стабильной прибыли, а также минимальные риски для инвестора. Недостаток лишь в том, что доход приходит не сразу, а через определенный промежуток времени. Следовательно, если вам необходимы «быстрые деньги», стоит отдать предпочтение краткосрочным вариантам вложений.

Ниже рассмотрим, в чем особенности долгосрочных инвестиций, как они работают, какие виды бывают, а также приведем подробную инструкцию по таким вложениям. Приведенной информации достаточно, чтобы разобраться в этой сфере и начать зарабатывать.

Сегодня существует масса возможностей для людей, планирующих получать стабильный доход и навсегда забыть о финансовых проблемах. В целом все инвестиции делятся на две категории — они бывают краткосрочными и долгосрочными. Особенность первых заключается в получение быстрой прибыли — в течение нескольких месяцев (максимум года). К другой категории относятся «долгоиграющие» инвестиции, рассчитанные на получение прибыли через несколько лет.

Если оценивать вложения с учетом текущих рисков, краткосрочные варианты считаются более опасными. Всегда остается риск остаться без денег. В случае с долгосрочными инвестициями при правильной диверсификации легче защитить капитал, и компенсировать убытки другими прибыльными направлениями.

При выборе варианта вложений стоит ориентироваться на цели, которые вы ставите перед собой. Например, если вам не хватает 70-100 тысяч рублей на квартиру, а занимать деньги у знакомых или брать кредит в банке нет желания, лучше отдать предпочтение краткосрочным инвестициям — в ПАММ-счета, ПИФы, МФО и другие.

Вложения на большой срок практически не зависят от рыночных колебаний. Но стоит учесть, что в случае с депозитом высок риск обесценивания денег, а вот долгосрочные инвестиции в акции с годами могут принести неплохую прибыль.

Для успешного инвестирования на «длинных дистанциях» важно обладать несколькими важными качествами — терпеливостью, рассудительностью, способностью держать под контролем эмоции. Стоит учесть, что акции крупных компаний могут опускаться и подниматься в цене, поэтому важно не панировать и не бросаться продавать имеющиеся ценные бумаги. Падение стоимости активов рано или поздно заканчивается, после чего снова начинается рост.

Многие уверены, что долгосрочные инвестиции — это только покупка акций, но это не так. Под этим термином понимаются вложения в строительную сферу, покупка объектов недвижимости для аренды или продажи, инвестиции в драгоценные металлы, оборудование и даже собственное обучение.

Проведем небольшое сравнение двух вариантов вложений по нескольким категориям:

  1. Краткосрочные инвестиции имеют период окупаемость от 2-3 месяцев до года, уровень доходности является средним, риски максимальные, а порог вхождения небольшой.
  2. Долгосрочные инвестиции окупаются в период от года до пяти лет, имеют низкие риски, высокий уровень прибыли и требуют солидного капитала при инвестировании.

Человеческая натура такова, что при вложении средств результат хочется видеть через небольшой промежуток времени, а о будущих перспективах задумываются не все инвесторы. Также бытует мнение, что вложения на долгий срок слишком рискованны из-за нестабильности в политической и экономической обстановки. Никто не знает, что может произойти за столь продолжительный промежуток времени.

Сегодня можно выделить десятки видов вложений, зависящих от объема оборотного капитала, уровня грамотности,  а также персональных предпочтений. Ниже рассмотрим лишь те долгосрочные финансовые инвестиции, которые проверены временем и дают результат:

Акции не стоит покупать напрямую — они приобретаются через брокеров. В ином случае высок риск потерять деньги из-за инвестиций в начинающие и неперспективные компании. Работа через брокера гарантирует законность сделок на бирже, а также сотрудничество с квалифицированными консультантами. Последние, в свою очередь, заинтересованы в получении выгоды клиентом.

Чтобы добиться прибыли от инвестиций в акции, важно понимать этот рынок, уметь распознавать сигналы к покупке и продаже, определиться с уровнем доходности и научиться оценивать акции.

Купленные объекты можно использовать в двух направлениях — сдавать в аренду или сразу перепродать по более высокой цене. Наиболее выгодными являются вложения в недвижимость на этапе постройки, но здесь важно внимательно проверять застройщика и производить расчеты будущей прибыли еще до приобретения объекта.  Всегда присутствует риск нарваться на недобросовестную подрядную компанию и резкое снижение цен на недвижимость.

Кроме рассмотренных выше, можно выделить и другие варианты вложений — в драгоценные металлы, предметы старины, монеты и прочие. Каждый из вариантов требует отдельного рассмотрения, имеет свои преимущества и недостатки.

Если вы определились с видом инвестиций, необходимо найти деньги на реализацию замыслов. Как отмечалось выше, долгосрочные вложения не дают сиюминутной прибыли, но зато получаемый доход стабильный и постоянный. Главное — правильно определиться с источников для финансирования. Ниже приведем основные варианты:

Долгосрочное инвестирование, инструкция к применению

Вне зависимости от вида вложений правила инвестирования остаются неизменными. При этом у каждого варианта имеются свои нюансы и тонкости, которые познаются уже с опытом. Ниже рассмотрим пошаговую инструкцию, как правильно инвестировать деньги, чтобы свести к минимуму риски и повысить вероятность получения прибыли.

Действуйте следующим образом:

  1. Определитесь с подходящим инструментом для вложений. Именно с этого начинается путь долгосрочного инвестирования. При выборе варианта стоит ориентироваться на несколько критериев — объем свободных средств на руках, персональные предпочтения, размер желаемой прибыли и другие нюансы.

Если вы являетесь частным инвестором и имеет не руках небольшую сумму, лучшим решением являются долгосрочные инвестиции в акции или другие ценные бумаги. Иной путь можно выбрать при наличии более серьезных финансовых возможностей — вложения в недвижимость, производственный сектор или покупку больших пакетов акций.

Чтобы свести к минимуму неожиданности, желательно проанализировать эффективность проекта до начала вложений, определить доходность (хотя бы приблизительно) и при наличии хорошего результата приступить к действию. Ни в коем случае не действуйте наобум, ведь это чревато потерей капитала.

  1. Соберите данные по инструментам. Учтите, что информация в вопросе инвестирования играет ключевую роль. Опытные миллионеры знают важность этой составляющей в вопросе инвестирования. Вот почему сначала нужно собрать всю информацию по интересующему активу, изучить его потенциал и актуальность покупки, после чего вкладывать средства.

Соберите все данные, которые могут иметь практическую пользу. Предпочтение стоит отдавать информации, которая представлена от инсайдеров, из первых рук. Определенную помощь могут оказать мнения инвесторов, экспертов или клиентов предприятия, акции которого вы  планируете купить.

Помните о важности самообразования. Читайте полезную литературу, изучите текущие исследования, вникайте в аналитические обзоры опытных инвесторов. Не торопитесь вкладывать деньги. Вы должны действовать наверняка, ведь речь идет о вашей выгоде.

  1. Спрогнозируйте будущее. Чтобы прикинуть дальнейшее развитие событий, не обязательно иметь талант ясновидения. После выбора подходящего варианта спрогнозируйте дальнейшее развитие событий хотя бы на 1-2 года. Если сделать это не удается, попросите помощи у опытного консультанта, который является асом в подобных вопросах. Как только в голове укрепилась уверенность в прибыльности мероприятия, переходите к следующему шагу.
  2. Купите акции. Для примера рассмотрим покупку этого вида ценных бумаг, хотя на практике здесь может быть, что угодно. Акции рекомендуется покупать, когда спрос на них падает, и снижается цена. Этот же принцип можно применить и к валюте, недвижимости и другим активам. Важно понимать, что снижение стоимости является временным явлением, и со временем этот параметр вернется в прежнее русло. На пике роста его можно продать с выгодой для кошелька.
  3. Контролируйте рынок. Долгосрочные инвестиции требуют предельного внимания и контроля. Нельзя вложить деньги и заняться другими хлопотами, забыв о контроле. Знающие инвесторы советуют, время от времени анализировать рынок, чтобы улавливать имеющиеся изменения. Несущественные колебания в экономике не влияют на общую прибыльность выбранных инструментов, но важно вовремя выявить долгосрочные тенденции, которые несут под собой более высокие риски.
  4. Организуйте аудит собственных вложений. Для определения цены инвестиционного портфеля необходимо время от времени проводить их оценку и контролировать грамотность распределения средств. Такая работа особенно актуальна, если в портфеле находится не один, а сразу группа различных инструментов. Если деньги позволяют, можно поручить работу специалистом, который имеет подобный опыт работы. В этом случае можно свести к минимуму риск допущения ошибок.

Каким брокерским компаниям отдать предпочтение?

Эффективность инвестиций в ценные бумаги во многом зависит от надежности и условий выбранного посредника (брокера). Лучшие организации гарантируют безопасность вкладов и помогают начинающим пользователям быстрее вникнуть в тему. Ниже рассмотрим только проверенных брокеров, которые консультируют при необходимости, предлагают выгодные условия и производят стабильные выплаты.

К плюсам посредника стоит отнести выгодные условия для клиентов, доступ к лучшим биржевым площадкам, аналитику от профессионалов и широкий выбор сервисов для увеличения эффективности торговых сделок. Клиенты брокерской компании могут быстро открыть инвестиционный счет и обеспечить удаленную покупку-продажу опционов, акций, долговых бумаг и фьючерсов.

На открытие счета необходимо потратить несколько минут и еще столько же на вывод средств. После регистрации клиент брокерской компании получает  на телефон рекомендации специалистов, направленные на проведение выгодных сделок. При наличии достаточного опыта можно перейти к непосредственной покупке акций, без привлечения посредников.

К дополнительным плюсам ГлобалФинанс стоит отнести помощь в подборе выгодных инструментов для инвестирования, пользование грамотными прогнозами, профессиональное вычисление будущего дохода и так далее. Каждый клиент вправе рассчитывать на персональный подход к составлению стратегии и финансового плана на продолжительный период времени.

Четыре секрета заработка на долгосрочных вложениях

Для получения реального дохода необходимо серьезно подходить к сфере инвестирования, и заниматься этим в течение нескольких лет. Многие совершают ошибки, и в спешке избавляются от имеющихся активов при первых колебаниях на биржевом рынке. Все, что требуется от инвестора — ждать своего часа, который обязательно придет.

Практика показывает, что хорошую прибыль получают люди, которые умеют держать паузу и трезво смотрят на краткосрочные колебания рынка. Кроме того, не стоит принимать спешных решений, пока не проконсультируйетесь со специалистами. Не нужно ориентироваться только на свою интуицию — она иногда подводит даже опытных игроков рынка.

Для достижения успеха следуйте простым правилам:

  1. Работайте через брокерскую компанию. Если вы новичок в сфере инвестирования, это единственный способ защитить капитал и избежать потери средств в краткосрочной перспективе. Хороший брокер знает все о рынке, состоянии счета клиентов и даже размере налоговых выплат.  При выборе посредника ориентируйтесь на компании с прозрачным принципом работы, средней комиссией (не гонитесь за экономией), отзывчивой службой поддержки. Если посредник по какой-либо причине вас не устраивает, выберите другой вариант.
  2. Следуйте принципа диверсификации. Старайтесь не вкладывать деньги в акции только одной компании. Лучшее решение — инвестировать средства в ценные бумаги 7-10 разных предприятий. Кроме того, вложения в акции можно совмещать с торговлей валютой и опционами. При таком подходе можно снизить риски и расширить собственные горизонты.
  3. Берите акции, когда они имеют наименьшую цену и пользуются минимальным спросом. Покупайте ценные бумаги, когда остальные их продают, и продавайте, когда все покупают. Такая работа против «течения» дает  набольший результат. При этом не переживайте в случае кратковременных скачков цены.
  4. Оценивайте свои возможности. Не инвестируйте деньги при отсутствии свободного капитала. Вкладывать рекомендуется только те средства, потеря которых не отразится на общем уровне жизни.

Итоги

Теперь вы знаете, что такое долгосрочные инвестиции, как можно заработать с помощью такого инструмента и какой брокерской компании отдать предпочтение для получения ожидаемой прибыли. Помните, что заработать на одних депозитах не получится, а деньги под подушкой вообще не приносят никакого дохода.

Поделитесь с друзьями в соц.сетях

Facebook

Twitter

Google+

Telegram

Vkontakte

Стабильная прибыль после вложения не обязательно должна прийти завтра. Как правило, длительные проекты менее рискованные, поскольку слабо привязаны к конъектуре рынка, и всегда есть запас во времени «выровнять» показатели.

Долгосрочные инвестиции: когда ждать прибыли и что сделать, чтобы только приумножать капитал — вопросы, требующие детального изучения. Чем и предлагаю вам заняться в ближайшие минут 20.

Что такое долгосрочные инвестиции

Название говорит за себя — это определенный вид вложений, который может принести прибыль не через месяц или два, а только спустя более продолжительное время. Как правило, «минимальный» порог обозначен 1 годом, но есть и определенные сегменты рынка, которым для «работы» надо минимум 3–5 лет.

Достаточно открыть любую финансовую энциклопедию и можно увидеть главные характеристики вложений: стабильность и слабая привязка к рыночной ситуации, ведь есть солидный запас времени. В Европе часто говорят об объединяющей роли таких проектов. Ех-глава Еврокомиссии Жан-Клод Юнкер уже успел анонсировать миру создание нового фонда: «EFSI, который будет работать с 315 млрд. евро, из которых более 240 пойдут на долгосрочные проекты для всех стран-участниц». Удивительно, но стратегия, принятая в 2015, уже через год получила официальную «прибавку» в размере – 105 млрд. евро, чем не могут похвастаться краткосрочные варианты.

Разумеется, колебания финансового рынка влияют на все, начиная от цен на молоко в супермаркете и заканчивая ликвидностью строительного или производственного проекта, но опытные инвесторы, в том числе благодаря советам экспертов, остановились на долгосрочной перспективе получения прибыли, сделав ее приоритетной, нежели короткие проекты. Благо, есть с чего выбрать…

Виды долгосрочных инвестиций

Размышляя, куда вложить деньги, лучше ставку делать на несколько корзин одновременно. Помним, что длительные во времени проекты менее рискованные, но все же хочется не только «отбить» свой капитал, но еще и заработать на нем. Высокая доходность капиталовложений может изменяться на разных этапах работы проекта, поэтому, изначально тщательно оцениваем сегменты рынка и выбираем для себя несколько подходящих форм инвестирования.

Финансовые вложения окупают себя не исключительно у «грамотных» людей, а у тех, кто сумел просчитать риски и побороть элементарную человеческую жадность. Плюс, что вашими партнёрами могут быть различные организации – частные лица, государственные и коммерческие компании, у которых, например, можно купить часть акций.

Ценные бумаги

Пожалуй, самый популярный и достаточно известный способ вложений. Все, что надо от потенциального инвестора, это найти свободные ниши, изучить репутацию компании и купить определенное количество ее акций. И здесь крайне важна адекватная оценка долгосрочных инвестиций с учетом личного мнения и финансовой интуиции. Я бы обязательно еще спросила мнение финансового эксперта.

Если же у вас огромное желание купить ценные бумаги какой-то фирмы, но денег попросту не хватает, можно обратить внимание на:

И первые, и вторые готовы, разумеется, за определенный процент одолжить недостающую сумму, а также заниматься управлением инвестициями от вашего имени. Но, если вы счастливчик с солидной суммой денег, а амбиции и желание стать лидером движем вами – рассмотрите покупку «контрольного пакета акций».

Стратегические инвестиции

Этот способ позволяет купить акции компании и стать ее реальным собственником, управляя всеми финансовыми процессами. Перспектива – отличная, только вот точный срок реализации столь грамотной и на первый взгляд успешной стратегии вам никто не назовет. Обладая «контрольным пакетом» акций, вы становитесь Вig Boss и просто обязаны контролировать деятельность фирмы. И можете далее вкладывать свои кровные и активы компании в новый финансовый проект, постепенно увеличивая количество источников прибыли.

Как правило, экс-инвесторы, а сегодня реально директора компаний выбирают такие стратегии управления:

Нужно понимать: мы привыкли вкладываться в что-то материальное, то, что можно пощупать и увидеть.

Строительство и недвижимость

Одним из таких материальных благ являются объекты строительства. Любой отечественный мегаполис – огромная стройка с изобилием объявлений о продаже желанных «квадратов». Но изобилие встречается не только в этом сегменте объявлений: потенциальный инвестор может найти себе подходящую компанию для вложения средств.

Финансовый рынок таких частных инвестиций на длительный срок выделяется среди других двумя позициями:

Можно выбрать проект «с нуля» или вложиться в рабочий, либо вовсе купить готовую недвижимость и заниматься ее последующей сдачей в аренду. Привлекает то, что некоторые страны разрешают по такой схеме открывать второе гражданство (минимальная сумма покупки всегда учитывается), а самые востребованные государства для вложений выбираются с учетом доступности логистических путей, в разработке который, кстати, также можно поучаствовать с целью получения прибыли.

Транспорт

Сегодня менее популярный метод, хотя лет 200 назад именно он помог начинающим американским бизнесменам стать богатыми настолько, что капитал тратят их сегодняшние потомки. Поскольку континент был слабо заселен, то развитие сети «железки», трамвайных рельсов и даже подвесных канатных дорог требовали вложения тех, кто мог дать живые деньги быстро, но при этом долго ждал прибыли. Примерно по такому сценарию развивалось и строительство ж/д путей в Индии британскими компаниями. Если же вы хотите сегодня вложиться в транспорт или компанию, которая разрабатывает и прокладывает маршруты, стоит учитывать ряд факторов:

А вот нам ближе государственные инвестиции второго типа – люди со своих карманов поддерживают идею страны. Вряд ли сегодня это популярное занятие, но, если обернуться лет 50 назад, можно вспомнить, что практически каждый третий «вкладывался» в автоконцерны: вот откуда секрет продукции ЗАЗ («Ушастый Запорожец») и ВАЗ, ставшей со временем Ладой. Первый тип такого вложения – поддержка со стороны госорганов, но это совсем другая история…

Немало важный момент — «вливание» капитала в стартапы, связанных с транспортом. Популярные сигвеи различной комплектации вышли на рынок только благодаря инвестициям и постепенно увеличили конкуренцию. Рынок портативного цифрового транспорта сегодня развивается и пока не достиг апогея. А вот на чем еще можно заработать: отдельные полосы на дороге, безопасные спуски в подземку, охраняемые парковки и места зарядки. Хотя сложно поспорить с тем, что привычней вкладывать деньги в какое-либо производство, начиная от металлопроката и заканчивая выпечкой свежих пончиков.

Производство

Подскажут вам, что это один из самых доступных методов вложений. Каждый потенциальный инвестор выбирает подходящую компанию «для вливания капитала» учитывая:

  1. Что именно производит фирма (кому-то важно вложиться в производство кирпича, а кому-то — в производство одежды для собак);
  2. Срок работы на рынке;
  3. Репутация (только ленивый не изучит имидж-портфель потенциального компаньона);
  4. Уникальность идеи на рынке (порой «работает» ходовое предложение, иногда — новинка);
  5. Месторасположение базы производства (природные катастрофы и особенности климата никто не отменял);
  6. Что будет производиться: абсолютно новый товар или его модернизация.

Но если сложно оценить ситуацию, включая все 6 пунктов, можно обратить внимание на классику жанра — банковское золото.

Ценные монеты

Инвестиции в золото не теряют популярности из-за высокой релевантности и минимальных рисков. Скупка банковских слитков постоянно конкурирует с монетами. Разумеется, что их ценность не в указанном номинале, а форме, году выпуска, общем весе и объеме эмиссии. Инвестор сам контролирует, когда избавиться от монеты, следя за кривыми рынка или занимаясь поиском реального покупателя.

Порой можно увеличить в несколько раз затраченный капитал на покупку монеты. Для того чтобы реально заработать, покупайте несколько и параллельно ищите покупателя на каждую. Не получится со специальными площадками, всегда есть нумизматы. Замечательно, что время не ограничено для перепродажи, и вы сами следите за потенциальным ростом прибыли.

Финансирование долгосрочных инвестиций

Хотите начать получать прибыль, нужно сначала вложить что-то в проект. На пустом месте капитала не сколотишь, разве что можно выиграть его в лотерею. Но пока кто-то ожидает прилета Птицы Удачи, кто-то упорно работает, откладывает средства и в дальнейшем их инвестирует в стартап и классическое производство. Бизнес-ангелы могут помочь венчурными вложениями на старте работы, оказав финансовую, а главное экспертную поддержку.

Чаще всего люди апеллируют своими деньгами: сам заработал — сам распорядился. Иногда для инвестиций используются кредитные средства от друзей или банков, а иногда потенциальные равноправные партнёры находятся среди знакомых. Что из этого хорошо, а что еще лучше — разбираемся дальше.

Собственные средства

Хозяин — барин, тем более, если речь идет о крупных суммах. Плюс такого метода в том, что спустя время только вы (если хотите, всегда можете поделиться, благотворительность всегда в моде) будете наслаждаться полученной прибылью. Во-вторых, сами выбираете сумму вложений и порядок перечислений. В-третьих, география вложений — на вашей личной финансовой карте.

Вместе с этим надо понимать: риск на лицо: не с кем разделить возможный крах, но чтобы его избежать, стоит детально еще на стартовом этапе анализировать все тонкости сотрудничества и принимать трезвое сбалансированное решение с разных вопросов, в том числе: воспользоваться ли услугами кредитования?

Кредиты

Беря взаймы, надо отдавать. Спустя год, два или даже через несколько месяцев придется платить по счетам. Долгосрочные менее рискованные, нежели краткосрочные инвестиции, но вероятность ухода в минус есть всегда. Но при этом привлекает возможность прямо сейчас на выгодных условиях получить ту недостающую сумму для вложения в строительство дома в Ницце или прокладки новой ветки метро.

Сегодня доступно банковское кредитование:

Часто кредитуются инвесторы у своих более состоятельных партнеров по бизнесу, или же можно дождаться ассигнований из бюджета.

Бюджетные средства

Номинально государство должно выходить на рынок с целью инвестирования, но de facto все по-другому, а если и имеет место, то обычным смертным до этой доли бюджета просто не добраться. Чаще всего подобный тип используется, если вы нашли объект для инвестирования, оценили преимущества и риски, составили детальный план и стратегию, а затем пришли в какую-либо организацию, и она со своего бюджета выделила вам сумму для вложения. Разумеется, свой шкурный интерес у фирмы остается. Но не все так плохо: порой встречаются спонсоры, которые «безвозмездно, то есть даром» (как у Винни Пуха) готовы дать вам недостающие деньги. А все потому, что они хотят, чтобы люди верили в чудеса или просто вы умеете привлекать средства.

Привлечение средств

Беря на себя поиск партнёров, стоит понимать важную роль: без этих людей просто никакого вливания не произойдет и такая близкая, на первый взгляд, прибыль, уйдет вдаль, так и не приблизившись. Как правило, эффективное привлечение базируется на нескольких методах:

Ваша идея может быть положительно воспринята инвестором при грамотном описании, рекламе и предложении проведения учета.

Учет долгосрочный инвестиций

Прозрачная схема ведения растрат и прибыли позволит оценить реальные перспективы вашим партнёрам. Как правило, эту работу отдают в руки независимых экспертов для получения объективных результатов. Учет инвестиции в основной капитал или даже привлечение неденежных средств (советы, обучение, имущественные права) требуют фиксации в документах или программах. Балансовый счет для такого 08.

Как правило, выбирается одна из 2-х популярных стратегий:

  1. На старте указываются долевые участия, постоянно методично фиксируется любая операция растрат (ремонт, модернизация, выплата зарплаты и т.п.), во время расчета прибыли происходит расчет по процентному (долевому) соотношению.
  2. Считаются пакетом все растраты и весь плюс за определенный период, а во время деления прибыли учитывается также доля инвестиций.

И та, и другая стратегия объединяется способом расчета прибыли, но, чтобы ее получить, стоит все же придерживаться ряда простых правил.

Как заработать на долгосрочных инвестициях

Изучите все, что связано с проектом для инвестиций. Больше знаете – крепче спите и не переживаете за место вложения своих денег.

Диверсификация актуальна всегда. Долгосрочные инвестиции в производство и транспорт, заграничную недвижимость и стартапы — чем больше вариантов вложения, тем выше процент прибыли. Не инвестируйте последние, стратегично думайте наперед — хорошие идеи могут появиться спонтанно.

Следите за конъюнктурой рынка: за 3–5 лет она меняется, появляются новые тенденции, которые возможно будут для вас более привлекательные, нежели те проекты, где вы стали инвестором вчера.

Актуальность идей для вложения постепенно меняется, но традиционным остаются аналитические источники энергии и различные стартапы, которые финансируются через средства венчурных фондов. А о том, как заработать в таком сегменте — я уже делилась с вами в своем блоге.

Долгосрочный период — это больше возможностей и больше соблазнов. Адекватно принимайте решения и старайтесь перед каждым потенциальным проектом честно ответить себе на вопрос: «Будет ли это нужно обществу через 5 лет и мне лично?». Если ответили утвердительно – вы на правильном пути.

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:

  1. Канал Телеграм (Инвестиции с Ganesa)
  2. Чат Телеграм
  3. вКонтакте

Четыре секрета заработка на долгосрочных вложениях

О диверсификации рисков я уже говорил. Это первое инвестиционное правило. Не обязательно вкладывать все деньги в акции и облигации, потратьте на это одну часть, другую вложите в биржевой индекс и валюту. Если акции не дадут прибыли, сработают другие инструменты и наоборот.

Запомните ещё одно правило: выше доходность – выше риск. Комбинируйте высокорисковые инструменты с низкорисковыми. А ещё лучше – советоваться с консультантом. Крупные брокеры назначают такого по умолчанию – компаниям выгодно, чтобы вы получали прибыль.

И ещё несколько полезных советов.

Есть компании, которые продают акции напрямую – без брокера и биржи. Все желающие имеют право купить эти ценные бумаги непосредственно у эмитента. Такие предложения ищите в интернете или просто позвоните в компанию, которая вас заинтересовала.

Прямые сделки характеризуются повышенными рисками (если фирма вдруг разорится), но приносят солидный доход при удачном раскладе. При этом некоторые компании даже дают вкладчикам хорошие скидки в размере 5% за покупку пакета на определённую сумму.

Без брокеров далеко не уедешь, особенно если вы – новичок в инвестиционном бизнесе. Часто брокеры совмещают свою основную работу с деятельностью советника. Хороший брокер – это ваши глаза, уши и руки на бирже.

Он даёт вам информацию о ходе торгов, составляет отчёты о сделках, выдаёт справки и даже работает вашим личным налоговым агентом. Он же выводит деньги на ваш счёт, если вы решаете продать акции.

Несколько правил выбора брокера:

Вкладывайтесь в ценные бумаги лидеров или монополистов в своей отрасли. Не покупайте акции компаний, прибыли которых зависят от сезона или от моды.

Сегодня фирма розничной торговли продаёт товары пачками, а завтра после перенасыщения потребительского рынка продажи встают, а прибыли падают. Обходите стороной такие предложения.

Актуальная информация – основа успеха. Нельзя вложить деньги в ценные бумаги и забыть об этом. Важно регулярно и систематически отслеживать финансовые результаты и вкладывать деньги в перспективные направления.

Чтобы получать заметную прибыль, удерживайте акции несколько лет. Не продавайте активы, если замечаете, что на рынке происходят какие-то изменения. Дождитесь периода стабильности. Большие деньги в этой сфере зарабатывают те, кто умеет ждать, потому что в общем и целом рынок всегда имеет тенденцию к росту.

Краткосрочными считаются инвестиции на срок от нескольких дней до нескольких месяцев, среднесрочными — до 3 лет; вложения на более продолжительный период относят к долгосрочным. Их выбирают инвесторы, которые не гонятся за быстрой выгодной и готовы ждать отдачи продолжительное время.

Вложения на долгосрок позволяют инвесторам зарабатывать пусть медленно, но верно: например, купить акции перспективной компании и держать их годами. Те, кто купили акции Apple, когда компания только начинала работу, заработали миллионы.

То же самое относится к ранним инвесторам в биткоин и другие криптовалюты — кто успел вложить деньги на ранних этапах и не продал их во время первых всплесков курса, сейчас имеют значительный капитал.

Существует два вида вкладов на долгосрок:

  1. финансовые инвестиции;
  2. реальные инвестиции.

К финансовым инвестициям относят вклады в акции или ценные бумаги на период в несколько лет. Такие инвестиции приносят постоянный доход, то есть вкладчик получает ежегодную или ежеквартальную прибыль.

Реальные инвестиции – это вложения денег в землю, недвижимость, оборудование, разработки, материалы, строительство или права. Такие инвестиции предполагают значительные стартовые затраты, но могут принести неплохую прибыль. Стартовые затраты при вложениях в недвижимость можно снизить, если использовать ипотеку.

Для получения реального дохода необходимо серьезно подходить к сфере инвестирования, и заниматься этим в течение нескольких лет. Многие совершают ошибки, и в спешке избавляются от имеющихся активов при первых колебаниях на биржевом рынке. Все, что требуется от инвестора — ждать своего часа, который обязательно придет.

Практика показывает, что хорошую прибыль получают люди, которые умеют держать паузу и трезво смотрят на краткосрочные колебания рынка. Кроме того, не стоит принимать спешных решений, пока не проконсультируйетесь со специалистами.

Для достижения успеха следуйте простым правилам:

  1. Работайте через брокерскую компанию. Если вы новичок в сфере инвестирования, это единственный способ защитить капитал и избежать потери средств в краткосрочной перспективе. Хороший брокер знает все о рынке, состоянии счета клиентов и даже размере налоговых выплат. При выборе посредника ориентируйтесь на компании с прозрачным принципом работы, средней комиссией (не гонитесь за экономией), отзывчивой службой поддержки. Если посредник по какой-либо причине вас не устраивает, выберите другой вариант.
  2. Следуйте принципа диверсификации. Старайтесь не вкладывать деньги в акции только одной компании. Лучшее решение — инвестировать средства в ценные бумаги 7-10 разных предприятий. Кроме того, вложения в акции можно совмещать с торговлей валютой и опционами. При таком подходе можно снизить риски и расширить собственные горизонты.
  3. Берите акции, когда они имеют наименьшую цену и пользуются минимальным спросом. Покупайте ценные бумаги, когда остальные их продают, и продавайте, когда все покупают. Такая работа против «течения» дает набольший результат. При этом не переживайте в случае кратковременных скачков цены.
  4. Оценивайте свои возможности. Не инвестируйте деньги при отсутствии свободного капитала. Вкладывать рекомендуется только те средства, потеря которых не отразится на общем уровне жизни.

Теперь вы знаете, что такое долгосрочные инвестиции, как можно заработать с помощью такого инструмента и какой брокерской компании отдать предпочтение для получения ожидаемой прибыли. Помните, что заработать на одних депозитах не получится, а деньги под подушкой вообще не приносят никакого дохода.

Итак, почему стоит вкладывать собственные деньги под инвестиции? Главная причина – это получения прибыли. Если раньше считалось нормальным хранить накопленные средства под подушкой или в трехлитровой банке, чем, собственно, и занимались наши старшие поколения, то сейчас такой способ хранения денег кажется диким.

На сегодня существует большое количество вариантов для вложения денег под инвестиции в самые разные проекты. Кто-то предпочитает вкладывать финансы в банки, другие хранят деньги на фондовых биржах, а некоторые предпочитают покупать недвижимость.

Перед прочтением материала рекомендую ознакомиться с материалом «Словарь инвестора! Термины, которые нужно знать!». Это избавит от возможного непонимания отдельных слов.

В самой статье речь пойдет о самых прибыльных и популярных проектах с разным бюджетом, но перед этим хочу поделиться своей историей становления как инвестора.

Началось все с юных лет. Уже с 18-ти мне приходилось работать, так как денег в семье постоянно не хватало. Разнорабочий, стройка, даже пытался вкладывать деньги в малый бизнес, но все мимо. Небольшая прибыль, конечно же, была, но это не то, чего хотелось от жизни.

Это могло продолжаться достаточно долго, но мне очень повезло встретить Романа Игнатьевича Золотарева – акулу инвестиционного рынка. Он приехал в наш город всего на пару дней и давал вводные семинары для начинающих.

Мне удалось посетить один из них, и после этого возникло отчаянное желание стать его учеником. Помню, как тогда собирал деньги на обучение по всем углам, и в итоге добился своего. Меня стал учить сам Золотарев!

Более детально об этой истории можно узнать из статьи «Инвестиции как стиль жизни, или кто такой Александр Добров?!». После обучения у Романа Игнатьевича мне удалось удачно инвестировать деньги в несколько проектов и неплохо заработать.

Юношеские мечты стали реальностью. У меня появилась возможность много путешествовать, поближе познакомиться с восточной культурой. Не так давно осуществил давнюю задумку и побывал в Малайзии.

Местные храмы просто восхитительны. Очень счастлив, что откладывая деньги под инвестиции, мне удается хорошо зарабатывать и реализовывать намеченные перед собой цели.

Если бы десять лет назад мне кто-то сказал, что я буду путешествовать по Азии без забот о своем финансовом благополучии – не поверил бы. А теперь это реально. Наслаждаюсь местной природой и отдыхаю от суеты больших городов.

Приятно встретить туристов, наслаждающихся пейзажами в тот момент, когда большинство людей трудятся на нелюбимых работах.

Такие поездки помогают переосмыслить свою жизнь, поступки. Начинаешь понимать, что для настоящего счастья необходимо реализовывать свои самые смелые мечты. Именно это позволяет делать инвестиционный рынок: ведь большинство наших желаний нуждаются в деньгах, а здесь у каждого есть возможность хорошо заработать.

Зачем терять такой шанс? На сегодняшний день основным направлением моей деятельности являетсяперсональное обучение. Если кто-то сомневается, что сможет достичь желаемого результата самостоятельно – обращайтесь, никому не откажу в помощи!

1. Понятие долгосрочных инвестиций.

 Долгосрочные инвестиции – один из самых популярных и востребованных видов среди всех современных инвестиций. Какие вложения можно отнести к долгосрочным?

Согласно финансово-экономической терминологии, все инвестиции можно разделить на краткосрочные и долгосрочные. К долгосрочным инвестициям относят самые разные виды вложений на срок от 1-3 лет и больше, к краткосрочным — все виды вложений на срок менее 1 года. лет.

Таким образом, деление основано на длительности периода инвестиций. Иногда выделяют третий вид инвестиций – среднесрочные, в который входят инвестиции на период от 1 года до трех лет. Но большинство специалистов для более удобного восприятия относят их к долгосрочным инвестициям.

Долгосрочные инвестиции могут быть представлены разными типами вложений: ценными бумагами, акциями, недвижимостью и так далее. Если ценные бумаги приобретены для последующей продажи в течение небольшого срока, нескольких месяцев или года, то к долгосрочным их, согласно определению, отнести нельзя.

Как уже было сказано, срок долгосрочных инвестиций составляет от 3 до 5 лет, однако для некоторых финансовых вложений этот период стартует от 1 года. Иногда этот промежуток превышает срок в 5 лет, так как некоторые виды вложений обладают высокой степенью стабильности, несмотря на изменения финансового рынка или изменения в экономической ситуации.

Если вы хотите быстро положить деньги под проценты и через 3-6 месяцев получить доход, тогда вам не подходит долгосрочное инвестирование. Для вас подойдут краткосрочные инвестиции в Форекс через форекс-брокеров.

Существует дополнительное деление долгосрочных инвестиций, которое основано на видах вложений: долгосрочные финансовые инвестиции и долгосрочные реальные инвестиции.

К долгосрочным финансовым инвестициям относят любые вложения в ценные бумаги, акции и подобные инвестиционные инструменты на срок более года.

Реальные инвестиции во многих случаях подразумевают вложение в производственные процессы предприятия или бизнеса: закупку нового оборудования, объектов недвижимости, материалы или промежуточную продукцию.

К долгосрочным можно отнести и инвестиции в строительство. В большинстве случаев такие вложения очень быстро окупаются, но при этом первоначальные затраты достаточно велики. «Подводные камни» и проблемные объекты встречаются редко, но для того, чтобы вложения не превысили прибыль, необходимы точные расчеты и учет всех возможных ситуаций, включая риски и форс-мажоры.

Доход, который дают долгосрочные финансовые инвестиции, носит постоянный характер. То есть инвестор получает небольшую стабильную прибыль в течение всего срока вложений. По окончании этого срока объекты инвестиций могут быть проданы и так же принести дополнительный доход из-за повышения своей первоначальной стоимости.

Долгосрочные инвестиции — это вложения капитала на период от одного года до пяти лет. Главной особенностью таких вкладов является повышенная надежность, возможность получения стабильной прибыли, а также минимальные риски для инвестора. Недостаток лишь в том, что доход приходит не сразу, а через определенный промежуток времени. Следовательно, если вам необходимы «быстрые деньги», стоит отдать предпочтение краткосрочным вариантам вложений.

Ниже рассмотрим, в чем особенности долгосрочных инвестиций, как они работают, какие виды бывают, а также приведем подробную инструкцию по таким вложениям. Приведенной информации достаточно, чтобы разобраться в этой сфере и начать зарабатывать.

Сущность

Сегодня существует масса возможностей для людей, планирующих получать стабильный доход и навсегда забыть о финансовых проблемах. В целом все инвестиции делятся на две категории — они бывают краткосрочными и долгосрочными. Особенность первых заключается в получение быстрой прибыли — в течение нескольких месяцев (максимум года). К другой категории относятся «долгоиграющие» инвестиции, рассчитанные на получение прибыли через несколько лет.

Если оценивать вложения с учетом текущих рисков, краткосрочные варианты считаются более опасными. Всегда остается риск остаться без денег. В случае с долгосрочными инвестициями при правильной диверсификации легче защитить капитал, и компенсировать убытки другими прибыльными направлениями.

При выборе варианта вложений стоит ориентироваться на цели, которые вы ставите перед собой. Например, если вам не хватает 70-100 тысяч рублей на квартиру, а занимать деньги у знакомых или брать кредит в банке нет желания, лучше отдать предпочтение краткосрочным инвестициям — в ПАММ-счета, ПИФы, МФО и другие.

Вложения на большой срок практически не зависят от рыночных колебаний. Но стоит учесть, что в случае с депозитом высок риск обесценивания денег, а вот долгосрочные инвестиции в акции с годами могут принести неплохую прибыль.

Для успешного инвестирования на «длинных дистанциях» важно обладать несколькими важными качествами — терпеливостью, рассудительностью, способностью держать под контролем эмоции. Стоит учесть, что акции крупных компаний могут опускаться и подниматься в цене, поэтому важно не панировать и не бросаться продавать имеющиеся ценные бумаги. Падение стоимости активов рано или поздно заканчивается, после чего снова начинается рост.

Многие уверены, что долгосрочные инвестиции — это только покупка акций, но это не так. Под этим термином понимаются вложения в строительную сферу, покупка объектов недвижимости для аренды или продажи, инвестиции в драгоценные металлы, оборудование и даже собственное обучение.

Проведем небольшое сравнение двух вариантов вложений по нескольким категориям:

  1. Краткосрочные инвестиции имеют период окупаемость от 2-3 месяцев до года, уровень доходности является средним, риски максимальные, а порог вхождения небольшой.
  2. Долгосрочные инвестиции окупаются в период от года до пяти лет, имеют низкие риски, высокий уровень прибыли и требуют солидного капитала при инвестировании.

Человеческая натура такова, что при вложении средств результат хочется видеть через небольшой промежуток времени, а о будущих перспективах задумываются не все инвесторы. Также бытует мнение, что вложения на долгий срок слишком рискованны из-за нестабильности в политической и экономической обстановки. Никто не знает, что может произойти за столь продолжительный промежуток времени.

Какие виды долгосрочного инвестирования бывают?

Сегодня можно выделить десятки видов вложений, зависящих от объема оборотного капитала, уровня грамотности,  а также персональных предпочтений. Ниже рассмотрим лишь те долгосрочные финансовые инвестиции, которые проверены временем и дают результат:

Акции не стоит покупать напрямую — они приобретаются через брокеров. В ином случае высок риск потерять деньги из-за инвестиций в начинающие и неперспективные компании. Работа через брокера гарантирует законность сделок на бирже, а также сотрудничество с квалифицированными консультантами. Последние, в свою очередь, заинтересованы в получении выгоды клиентом.

Чтобы добиться прибыли от инвестиций в акции, важно понимать этот рынок, уметь распознавать сигналы к покупке и продаже, определиться с уровнем доходности и научиться оценивать акции.

Купленные объекты можно использовать в двух направлениях — сдавать в аренду или сразу перепродать по более высокой цене. Наиболее выгодными являются вложения в недвижимость на этапе постройки, но здесь важно внимательно проверять застройщика и производить расчеты будущей прибыли еще до приобретения объекта.  Всегда присутствует риск нарваться на недобросовестную подрядную компанию и резкое снижение цен на недвижимость.

Кроме рассмотренных выше, можно выделить и другие варианты вложений — в драгоценные металлы, предметы старины, монеты и прочие. Каждый из вариантов требует отдельного рассмотрения, имеет свои преимущества и недостатки.

Где брать деньги?

Если вы определились с видом инвестиций, необходимо найти деньги на реализацию замыслов. Как отмечалось выше, долгосрочные вложения не дают сиюминутной прибыли, но зато получаемый доход стабильный и постоянный. Главное — правильно определиться с источников для финансирования. Ниже приведем основные варианты:

Долгосрочное инвестирование, инструкция к применению

Вне зависимости от вида вложений правила инвестирования остаются неизменными. При этом у каждого варианта имеются свои нюансы и тонкости, которые познаются уже с опытом. Ниже рассмотрим пошаговую инструкцию, как правильно инвестировать деньги, чтобы свести к минимуму риски и повысить вероятность получения прибыли.

Действуйте следующим образом:

  1. Определитесь с подходящим инструментом для вложений. Именно с этого начинается путь долгосрочного инвестирования. При выборе варианта стоит ориентироваться на несколько критериев — объем свободных средств на руках, персональные предпочтения, размер желаемой прибыли и другие нюансы.

Если вы являетесь частным инвестором и имеет не руках небольшую сумму, лучшим решением являются долгосрочные инвестиции в акции или другие ценные бумаги. Иной путь можно выбрать при наличии более серьезных финансовых возможностей — вложения в недвижимость, производственный сектор или покупку больших пакетов акций.

Чтобы свести к минимуму неожиданности, желательно проанализировать эффективность проекта до начала вложений, определить доходность (хотя бы приблизительно) и при наличии хорошего результата приступить к действию. Ни в коем случае не действуйте наобум, ведь это чревато потерей капитала.

  1. Соберите данные по инструментам. Учтите, что информация в вопросе инвестирования играет ключевую роль. Опытные миллионеры знают важность этой составляющей в вопросе инвестирования. Вот почему сначала нужно собрать всю информацию по интересующему активу, изучить его потенциал и актуальность покупки, после чего вкладывать средства.

Соберите все данные, которые могут иметь практическую пользу. Предпочтение стоит отдавать информации, которая представлена от инсайдеров, из первых рук. Определенную помощь могут оказать мнения инвесторов, экспертов или клиентов предприятия, акции которого вы  планируете купить.

Помните о важности самообразования. Читайте полезную литературу, изучите текущие исследования, вникайте в аналитические обзоры опытных инвесторов. Не торопитесь вкладывать деньги. Вы должны действовать наверняка, ведь речь идет о вашей выгоде.

  1. Спрогнозируйте будущее. Чтобы прикинуть дальнейшее развитие событий, не обязательно иметь талант ясновидения. После выбора подходящего варианта спрогнозируйте дальнейшее развитие событий хотя бы на 1-2 года. Если сделать это не удается, попросите помощи у опытного консультанта, который является асом в подобных вопросах. Как только в голове укрепилась уверенность в прибыльности мероприятия, переходите к следующему шагу.
  2. Купите акции. Для примера рассмотрим покупку этого вида ценных бумаг, хотя на практике здесь может быть, что угодно. Акции рекомендуется покупать, когда спрос на них падает, и снижается цена. Этот же принцип можно применить и к валюте, недвижимости и другим активам. Важно понимать, что снижение стоимости является временным явлением, и со временем этот параметр вернется в прежнее русло. На пике роста его можно продать с выгодой для кошелька.
  3. Контролируйте рынок. Долгосрочные инвестиции требуют предельного внимания и контроля. Нельзя вложить деньги и заняться другими хлопотами, забыв о контроле. Знающие инвесторы советуют, время от времени анализировать рынок, чтобы улавливать имеющиеся изменения. Несущественные колебания в экономике не влияют на общую прибыльность выбранных инструментов, но важно вовремя выявить долгосрочные тенденции, которые несут под собой более высокие риски.
  4. Организуйте аудит собственных вложений. Для определения цены инвестиционного портфеля необходимо время от времени проводить их оценку и контролировать грамотность распределения средств. Такая работа особенно актуальна, если в портфеле находится не один, а сразу группа различных инструментов. Если деньги позволяют, можно поручить работу специалистом, который имеет подобный опыт работы. В этом случае можно свести к минимуму риск допущения ошибок.

Каким брокерским компаниям отдать предпочтение?

Эффективность инвестиций в ценные бумаги во многом зависит от надежности и условий выбранного посредника (брокера). Лучшие организации гарантируют безопасность вкладов и помогают начинающим пользователям быстрее вникнуть в тему. Ниже рассмотрим только проверенных брокеров, которые консультируют при необходимости, предлагают выгодные условия и производят стабильные выплаты.

К плюсам посредника стоит отнести выгодные условия для клиентов, доступ к лучшим биржевым площадкам, аналитику от профессионалов и широкий выбор сервисов для увеличения эффективности торговых сделок. Клиенты брокерской компании могут быстро открыть инвестиционный счет и обеспечить удаленную покупку-продажу опционов, акций, долговых бумаг и фьючерсов.

На открытие счета необходимо потратить несколько минут и еще столько же на вывод средств. После регистрации клиент брокерской компании получает  на телефон рекомендации специалистов, направленные на проведение выгодных сделок. При наличии достаточного опыта можно перейти к непосредственной покупке акций, без привлечения посредников.

К дополнительным плюсам ГлобалФинанс стоит отнести помощь в подборе выгодных инструментов для инвестирования, пользование грамотными прогнозами, профессиональное вычисление будущего дохода и так далее. Каждый клиент вправе рассчитывать на персональный подход к составлению стратегии и финансового плана на продолжительный период времени.

Четыре секрета заработка на долгосрочных вложениях

Для получения реального дохода необходимо серьезно подходить к сфере инвестирования, и заниматься этим в течение нескольких лет. Многие совершают ошибки, и в спешке избавляются от имеющихся активов при первых колебаниях на биржевом рынке. Все, что требуется от инвестора — ждать своего часа, который обязательно придет.

Практика показывает, что хорошую прибыль получают люди, которые умеют держать паузу и трезво смотрят на краткосрочные колебания рынка. Кроме того, не стоит принимать спешных решений, пока не проконсультируйетесь со специалистами. Не нужно ориентироваться только на свою интуицию — она иногда подводит даже опытных игроков рынка.

Для достижения успеха следуйте простым правилам:

  1. Работайте через брокерскую компанию. Если вы новичок в сфере инвестирования, это единственный способ защитить капитал и избежать потери средств в краткосрочной перспективе. Хороший брокер знает все о рынке, состоянии счета клиентов и даже размере налоговых выплат.  При выборе посредника ориентируйтесь на компании с прозрачным принципом работы, средней комиссией (не гонитесь за экономией), отзывчивой службой поддержки. Если посредник по какой-либо причине вас не устраивает, выберите другой вариант.
  2. Следуйте принципа диверсификации. Старайтесь не вкладывать деньги в акции только одной компании. Лучшее решение — инвестировать средства в ценные бумаги 7-10 разных предприятий. Кроме того, вложения в акции можно совмещать с торговлей валютой и опционами. При таком подходе можно снизить риски и расширить собственные горизонты.
  3. Берите акции, когда они имеют наименьшую цену и пользуются минимальным спросом. Покупайте ценные бумаги, когда остальные их продают, и продавайте, когда все покупают. Такая работа против «течения» дает  набольший результат. При этом не переживайте в случае кратковременных скачков цены.
  4. Оценивайте свои возможности. Не инвестируйте деньги при отсутствии свободного капитала. Вкладывать рекомендуется только те средства, потеря которых не отразится на общем уровне жизни.

Итоги

Теперь вы знаете, что такое долгосрочные инвестиции, как можно заработать с помощью такого инструмента и какой брокерской компании отдать предпочтение для получения ожидаемой прибыли. Помните, что заработать на одних депозитах не получится, а деньги под подушкой вообще не приносят никакого дохода.