Банкротство должника, как способ получения долга в 2019 году

🕒

В условиях экономического кризиса повышаются риски финансовых потерь и незапланированных растрат. Когда размеры долгов лишают предпринимателей всяких надежд на спасение предприятия, остается только одно – расплатиться с кредиторами, используя один из легальных методов.

Одни из самых надежных способов взыскания кредиторами вложенных средств является инициирование процедуры банкротства должника.

Преимущества и недостатки взыскания долгов через процедуру банкротства

Процедура банкротства осуществляется согласно законодательству Российской Федерации, и, несмотря на длительность, часто является единственной возможностью легального возврата долгов. Наличие большого числа требований к оформлению документов, и проведению процедуры банкротства создает дополнительные трудности, преодолеть которые можно с помощью квалифицированных юристов.

Некоторые кредиторы, в силу определенных трудностей процедуры банкротства, выбирают другие способы получения долгов. Альтернативный метод – взыскание через судебных приставов, несмотря на предполагаемую эффективность, относится к числу самых ненадежных способов.

Как правило, судебные приставы, будучи не заинтересованы в качественном выполнении поставленных задач, выполняют свою работу формально и неэффективно. Если имущество должника находится в других регионах, или же оно намеренно скрыто, то поисковые работы не принесут желаемого результата.

Процедура банкротства позволяет кредиторам непосредственно контролировать процесс взыскания долгов и влиять на действия арбитражного управляющего. Если долги предприятия распределены между несколькими кредиторами, то те из них, которым принадлежит больше 50% долгов, могут требовать от управляющего отчетов о проделанной работе.

Законодательством предусмотрены и иные возможности контроля кредиторами процесса взыскания долгов. Арбитражный управляющий имеет право проводить комплекс мер, направленных на выявления фиктивного банкротства предприятия-должника, если такое имело место.

Поможет ли банкротство избавится от кредитов-рассказано в этом видео:

 Выявление признаков преступной деятельности с боку компании-должника позволяет склонить менеджеров к активному сотрудничеству с кредиторами.

Взыскание долгов через процедуру банкротства позволяет отменять фиктивные сделки, которые заключаются для распределения активов предприятия-должника. В таком случае кредиторы могут рассчитывать на максимальную сохранность имущества должника, которое позже может быть использовано для погашения задолженности.

Среди явных недостатков взыскания долгов через процедуру банкротства можно отметить следующие:

Начало процедуры банкротства. Когда лучше начать

Инициировать процедуру банкротства следует после того, когда будут исчерпаны все возможности взыскания задолженности. В случае наличия конфликтов с крупными предприятиями, которые имеют значительные активы, лучше всего начинать взыскание долга с исполнительного листа.

За счет чего погашаются долги при банкротстве?

Если предприятие небольшое и не имеет ценного имущества, то существует риск возложения расходов арбитражного управляющего на кредиторов. В таком случае процедура банкротства может принести только дополнительные расходы. Лучше всего начинать процедуру после неудачного завершения переговоров.

Опыт работы многих антикризисных менеджеров показывает, что большинство руководителей предприятий-должников после ознакомления с рисками понести криминальную ответственность и потерять контроль над имуществом, выплачивают задолженность до начала процедуры банкротства.

Если разрешить конфликт без инициации процедуры все же не удастся, тогда следует начать подготовку следующего набора документов:

Длительность процедуры банкротства при обращении в арбитражный суд и ее этапы

Формальным поводом для иска о признании предприятия банкротом может быть задолженность совокупным размером свыше 100 тысяч рублей, выплаты по которым не происходили более 3 месяцев.

После сбора всей необходимой информации о должнике и составления общей стратегии судопроизводства, необходимо подать в суд для получения исполнительного листа о принудительном взыскании задолженности. Сроки получения исполнительного листа могут меняться в зависимости от следующих обстоятельств:

На следующем этапе производится наблюдение, открытие реестра кредиторов и финансовый анализ. Продолжительность всех процедур на этом этапе составляет от 1 до 6 месяцев. Заключительный этап – конкурсное производство может длиться от 6 месяцев до 1 года. Ниже мы подробно рассмотрим алгоритм действий на каждом этапе.

Цель истца на начальном этапе – получение решения суда по делу о наличии задолженности в максимально краткие сроки. В противном случае у ответчика будет достаточно времени для возможных махинаций с активами компании.

С учетом возможной апелляции и кассационного обжалования, ответчик может затянуть принятие окончательного решения на полгода, поэтому лучше всего решать проблему через Третейский суд. Решение вопроса через Третейский суд позволяет сократить время принятия решения до 4 недель, а также по упрощенной процедуре заморозить активы должника.

Обращение в Арбитражный суд не дает вышеупомянутых преимуществ. В то же время кредитору следует помнить о том, что обратиться в Третейский суд можно при условии наличия соответствующего пункта в договоре с партнером. Удовлетворение иска зависит также от выполнения следующих условий:

Схема действий при возврате долгов через банкротство.

После удовлетворения иска начинается этап наблюдения. На этом этапе назначается Арбитражный управляющий, а также формируется реестр кредиторов. В течение месяца все кредиторы имеют право заявить о наличии задолженностей предприятия и принять участие в распределение средств, вырученных на этапе конкурсного производства.

Наблюдение ограничивает экономическую свободу должника, а также предоставляет возможность произвести анализ всей его экономической деятельности. Финансовый анализ включает в себя:

Если должник на этом этапе не выплачивает задолженность, то начинается этап конкурсного производства. Цель этой процедуры – частичное или полное получение задолженности кредиторами за счет сбора конкурсной массы. Алгоритм процедуры следующий:

Если конкурсная масса меньше суммы необходимой для выплат кредиторам, то к субсидиарной ответственности могут быть привлечены руководители предприятия. В случае выявления вины руководства в банкротстве предприятия, возможна их личная ответственность. Отвечать руководство может, как личным имуществом, так и согласно следующим статьям Уголовного кодекса РФ: 177, 195, 196, 199, 159.

Источники возврата задолженности при несостоятельности должника

Выплаты задолженности производятся из конкурсной массы, при неплатежеспособности должника, которая формируется из следующих источников:

Как вернуть долги через банкротство-смотрите в этом видео:

Специфика процедуры по делу о банкротстве по желанию должника

Иногда, должник, предвидя собственное банкротство, самостоятельное подает заявление в суд с просьбой признать его предприятие банкротом. Если суду будут представлены объективные доказательства неспособности истца выплатить задолженность, то суд может удовлетворить иск.

Проблема заключается в том, что в законе №127 «О несостоятельности (банкротстве)» нет положений, которые могли бы прояснить механизм определения неспособности предприятия выполнять свои долговые обязательства в будущем.

Поэтому должник может стать объектом внимания со стороны органов правопорядка, которые предпримут попытки уличить истца в намерении умышленно обанкротить организацию.

Предприятие-должник обязано подать заявление в суд, в случае очевидной неспособности выполнить долговые обязательства перед кредиторами, после полного расчета хотя бы с одним из них. В качестве доказательств должник может предъявлять:

Истец должен подать в суд заявление, учредительные документы, информацию о кредиторах и бухгалтерский баланс. Отсутствие полного набора требуемых документов приведет к возврату документации истцу и увеличения сроков процедуры.

Последствия неплатежеспособности должника для кредиторов

В результате правильного оформления всей документации и наличия правового сопровождения кредиторы могут рассчитывать на получение:

Распределение конкурсной массы.

Процедура банкротства позволяет кредитору получить определенную степень контроля над активами должника. На время проведения процедуры на деятельность организации накладывают ряд ограничений, которые препятствуют уменьшению размера потенциальной конкурсной массы.

Долги могут быть получены полностью или частично, в зависимости от размера наличных активов организации и ответственных лиц. В случае невозможности получить долги полностью, истец может рассчитывать на привлечение должников к уголовной и субсидиарной ответственности.

Профессиональный подход специалистов по юридическому сопровождению взыскания долгов через процедуру банкротства позволяет избежать подводных камней и получить полное удовлетворение всех финансовых претензий к должнику.

Взыскание долга через банкротство должника – не самый популярный на практике способ. Он считается сложным, долгим, сопряженным с дополнительными финансовыми затратами и далеко не всегда эффективным. Такие оценки приводят к единственно верному, по мнению кредиторов, решению – рассмотреть банкротство должника как возможный вариант, но прибегнуть к нему в крайнем случае.

На самом деле никогда не нужно сбрасывать банкротство со счетов. Несмотря на недостатки, у этого способа много преимуществ. И неслучайно, если есть основания, банки, ФНС, внебюджетные фонды и прочие серьезные кредиторы активно используют процедуру банкротства для взыскания долгов.

Преимущества подхода:

  1. Действие на опережение. Проявляя инициативу в деле о банкротстве, кредитор препятствует тому, чтобы сам должник заявил о банкротстве и обратил ситуацию в свою пользу. Нередко должники идут на банкротство ради одной цели – ликвидации и списания непогашенных долгов, а это, как правило, противоречит интересам кредиторов.
  2. Возможность одной только подачей заявления, не говоря уже о введении наблюдения и других процедур, оказать давление на должника. Часто бывает, что под угрозой банкротства, у должника «вдруг» находятся деньги для расчета с кредиторами. Не желая ставить под угрозу свою репутацию, рассчитаться с кредиторами могут и собственники организации-должника.
  3. Контроль над должником, его сделками и операциями, возможность их оспорить и вернуть активы для последующего обращения на них взыскания.
  4. Применение специальных инструментов для взыскания долга с собственников, руководителя юридического лица и других контролирующих должника лиц.
  5. Принятие мер к восстановлению платежеспособности должника. Это тоже может быть выгодно кредиторам, и нередко рассматривается не только как способ взыскать долг, но и как хорошая инвестиция.

Разумеется, взыскивать долг через банкротство или искать другие варианты – вопрос тщательного анализа ситуации и состояния должника. Поэтому сначала необходимо собрать информацию и принять решение.

Подготовка к банкротству

На этом этапе необходимо понять:

Существует масса платных и бесплатных сервисов для проверки финансового состояния юридических лиц и ИП. В целом они позволяют получить сведения из ЕГРЮЛ, о бухгалтерской отчетности, судебных спорах и решениях, долгах, участии в тендерах и о другой общедоступной информации. О состоянии должника могут свидетельствовать и внешние факторы, например, резко начавшиеся увольнения, сомнительные в выгодности сделки и операции, внезапная реорганизация и т.п. В некоторых случаях становится доступной и инсайдерская информация о состоянии должника.

Правильная оценка финансового состояния должника – ключевой фактор, от которого прямо будет зависеть судьба дела о банкротстве, вероятность и скорость возврата долга:

  1. Если должник прочно стоит на ногах, но не объясняет причины невозврата долга и тянет время, можно смело подавать заявление о банкротстве. Здесь практически 100%, что деньги вернут либо сразу, либо в процессе рассмотрения дела.
  2. Если у должника временные финансовые трудности – нужно внимательно изучать ситуацию, рассчитывать и обосновывать целесообразность подачи заявления о банкротстве. Процесс может как ускорить разорение должника, так и помочь ему справиться с финансовыми проблемами.
  3. Подавать заявление о банкротстве безнадежного должника – серьезный риск. В этой ситуации можно рассчитывать на вероятность взыскания долга за счет оспаривания сделок и операций либо за счет собственников и руководства. Но нужно все заранее просчитать, поскольку платить за банкротство придется из своего кармана. Именно поэтому в таких ситуациях многие кредиторы просто продают безнадежные долги.

Участие в деле о банкротстве

Кредитор вправе инициировать банкротство должника. Для этого он подает в арбитражный суд заявление, убедившись в наличии признаков банкротства.

Процесс можно кратко представить следующим образом:

  1. Подтверждение долга – «просуживание» с получением судебного решения о взыскании задолженности. По открытым исполнительным производствам, при наличии судебного решения (исполнительного документа), а также по некоторым безусловным долгам это не требуется.
  2. Определение кандидатуры арбитражного управляющего. От этого человека зависит очень многое, поэтому отнестись к выбору нужно предельно внимательно.
  3. Подготовка и подача заявления о банкротстве. Оно готовится по правилам, изложенным в ст.ст.39-40 (должник – юридическое лицо) или ст.213.5 (должник – гражданин) Закона о банкротстве.
  4. Ожидание и рассмотрение реакции должника. Можно надеется на то, что долг будет возвращен или достигнуто взаимовыгодное соглашение на этот счет.
  5. Начало процедуры наблюдения, участие в ней в качестве конкурсного кредитора, а по итогам – принятие решения о дальнейших действиях.
  6. Если вернуть долг не получается – начало конкурсного производства, распродажа активов и ожидание возможного расчета по долгам.

В рамках процедуры банкротства вернуть долг можно, не дожидаясь завершения наблюдения, прочих процедур и конкурсного производства. Речь идет о законных методах (переговоры, косвенное влияние) воздействия на должника, который не желает ликвидации организации и, тем более, привлечения к субсидиарной, а то и уголовной ответственности собственников и руководства.

Удар по репутации, доступ к финансовым документам за последние 3 года, оспаривание сделок и операций, их почти полная подконтрольность, риск финансовой, административной и уголовной ответственности – все это крайне отрицательные моменты для организаций, которые не намерены уходить с рынка. Что касается банкротства физических лиц и ИП, то жить под постоянным контролем и не иметь возможности самостоятельно распоряжаться своими деньгами и имуществом – серьезное бремя для любого человека. На это, в принципе, и делается расчет при обращении кредитора с заявлением о банкротстве, когда существует реальная возможность погашения долга.

В интернете можно найти тысячи статей на тему взыскания долгов. Авторы рассматривают самые экзотические методы работы, включая ораторское искусство и паяльник. Но о взыскании долгов с помощью процедуры банкротства обычно пишут вскользь и с неохотой — мол, способ такой есть, но на практике он слишком сложен, долог и неэффективен. В итоге появляется множество мифов и заблуждений.

Читайте часть вторую инструкции о взыскании долгов через банкротство.

«Долг — это уважение к праву другого»

                                 Иммануил Кант

Например, на одном из сайтов я обнаружил такой комментарий (фраза скорректирована): «Процедура достаточно затянутая — соответственно, недобросовестный должник может успеть перевести активы на других лиц, что сделает невозможным взыскание долга».

Мнение распространенное, но так ли это на самом деле? Правда ли, что взыскание долгов через банкротство лучше оставить на крайний случай?

Давайте разбираться.

Для начала кратко рассмотрим плюсы и минусы других вариантов. Что в принципе можно сделать, если вы столкнулись со злостным неплательщиком?

1. Вести переговоры

Способ вполне логичный, но на практике должник может кормить вас «завтраками» долгие месяцы. Даже если подключить все свое обаяние, пригрозить судом или коллекторским бюро, вас могут проигнорировать. Словесные убеждения — слабый аргумент.

Некоторые взыскатели долгов используют запугивание и даже физическое воздействие, но я призываю чтить букву закона. Кроме того, стоит учитывать, что некоторые должники могут сознательно провоцировать кредитора на угрозы и пользоваться этим с выгодой для себя.

2. Решить вопрос в стандартном судебном порядке

Теоретически все просто. Вы подаете иск в арбитражный суд с требованием погасить долг. Суд выносит решение в вашу пользу и выдает исполнительный лист, после чего вы можете:

Служба судебных приставов далека от совершенства — медлительна и неповоротлива. В каком-то смысле больше преимуществ имеет должник.

3. Продать долг коллекторскому агентству

В некоторых случаях коллекторы готовы выкупить долг за небольшой процент и избавить кредитора от головной боли. На практике довольно мало шансов заключить выгодную сделку.

4. Понять и простить

Если долг относительно небольшой, некоторые предпочитают забыть о нем. Тут без комментариев. Каждый сам решает, как поступать со своими деньгами.

5. Взыскать долги через процедуру банкротства

На мой взгляд, процедура банкротства является одним из лучших способов взыскания долгов, так она дает реальные рычаги воздействия и контроль над ситуацией. У арбитражного управляющего гораздо более широкие полномочия, чем у судебного пристава. И желание работать, уверен, тоже.

Позволю себе остановиться на этом варианте подробнее.

Необходимые условия для начала процедуры

По текущему законодательству для инициирования процедуры банкротства необходимо соблюдение следующих условий:

  1. Наличие подтвержденного судебным решением долга не менее 300 000 рублей. Исключение сделано для налоговых платежей и для долгов по кредитам перед банками. В этих случаях подтверждение суда не требуется.
  2. Просрочка 3 месяца и более. Например, если деньги подлежали возврату 1 апреля, то подавать заявление о банкротстве заемщика можно не раньше 2 июля.

Установленные суммы и сроки могут меняться в связи с правками законодательства. Актуальную информацию смотрите в Законе «О несостоятельности (банкротстве)».

Предварительные переговоры с должником, получение исполнительного листа и предъявление его приставам необязательны. Кредитор может сразу инициировать процедуру банкротства, не прибегая к другим вариантам.

Каких результатов ожидать от процедуры банкротства

Для большинства предпринимателей «банкротство» и «взыскание долгов» — вообще несовместимые понятия.

«Они и сейчас не платят. Как я верну свой долг, если фирма станет банкротом?», — нередко говорит клиент.

В реальности банкротство не избавляет от ответственности перед кредиторами. Напротив, эта процедура регулирует процесс выплаты долгов и позволяет вернуть намеренно выведенные активы.

Далее мы рассмотрим все шаги и особенности процедуры в деталях. А пока важно понять общий алгоритм.

Как выглядит процесс:

  1. Анализируем ситуацию: стоит или не стоит идти на банкротство?
  2. Получаем судебное решение с подтверждением долга.
  3. Подаем заявление о банкротстве и ожидаем реакции должника.
  4. Проводим процедуру наблюдения (если долг не гасят сразу).
  5. По итогам наблюдения принимаем решение о дальнейших действиях.

Забегая вперед, скажу, что после подачи заявления на банкротство, у должника появляется небольшой отрезок времени, чтобы чудесным образом найти деньги и удовлетворить наши требования, либо перейти на процедуру наблюдения. Нередко долг гасится сразу. Но обо всем по порядку.

Шаг 1: сбор информации. Как проверить должника перед процедурой банкротства?

«Каждая битва выигрывается перед ее началом»  Сунь Цзы, Искусство Войны

Первая задача — понять, насколько перспективен должник. Есть ли что взыскивать в принципе?

Что полезно знать о должнике:

Сервисы для проверки должника:

  1. Один из наиболее универсальных инструментов — СПАРК. 
    Сервис позволяет получить сведения о структуре компании, финансовую отчетность, информацию о судебных спорах и многое другое.
  2. Ознакомиться с годовой бухгалтерской отчетностью должника можно через сервис «Коммерсант Картотека».
  3. Посмотреть актуальную информацию о юридическом лице можно на сайте ФНС с помощью сервиса «Проверь себя и контрагента».
  4. Проверить сообщения о реорганизации, ликвидации — на сайте Вестника. 
  5. Узнать о судебных решениях и требованиях истцов. 
  6. Посмотреть реестр недобросовестных поставщиков на сайте.
  7. Проверить, должен ли должник еще кому-то на сайте ФССП.

Условно можно разделить должников на три типа:

  1. Известные (и не очень известные) компании, которые прочно стоят на ногах, но почему-то тянут с отдачей долгов.
  2. Компании, которые испытывают финансовые трудности, но имеют (или имели) активы.
  3. Безнадежные должники (у которых нет и не было видимых активов, а директор, возможно, является номинальным).

Первый тип — идеальный. Если компания достаточно крупная и успешная, можно практически без раздумий подавать заявление о банкротстве. Далее мы рассмотрим на примерах, как это работает.

Но идеал встречается далеко не всегда, чаще положение компании требует более серьезного изучения.

Если должник относится ко второму типу – вероятность взыскания средств нужно определять, анализируя в комплексе собранную о должнике информацию. Только после этого можно определить целесообразность запуска процедуры банкротства.

Что если должник относится к третьему типу (активов нет и не было, компания «пустая»)? Подавать заявление о банкротстве или нет? Рискнуть можно, но кредитор должен быть готов потратить из своего кармана, как минимум, 200-250 тысяч рублей на процедуру наблюдения.

При небольшой сумме долга это может оказаться невыгодным для кредитора. Также стоит соизмерять риски и затраты времени. Процедура наблюдения длится около шести месяцев.

Тем не менее, бывают случаи, когда кредитор из принципа идет на процедуру банкротства, даже если это не выгодно для него с экономической точки зрения. Главная мотивация в таком случае — создать максимум проблем и неудобств должнику. Клиент осознает, что потеряет еще некоторую сумму денег, но жаждет расплаты любой ценой.

Итак. Предположим, мы собрали информацию о должнике и решили подавать заявление о банкротстве.

Сначала необходимо обратиться в арбитражный суд и получить решение с подтверждением долга. Если у вас имеются необходимые документы (договоры, накладные), это не должно вызвать особых трудностей. После этого можно смело инициировать процедуру.

Шаг 2: подача заявления о банкротстве

Что указывать в заявлении и как его подавать, обсудим чуть позже. Пока подробнее остановимся на логике самой процедуры.

Самый главный момент: чем известнее и крупнее должник, тем лучше для кредитора.

Сам факт подачи заявления является серьезным ударом по репутации компании, так как вся информация размещается в публичных источниках — в частности на сайте «Коммерсантъ».

Мудрые и известные компании предпочитают гасить долг сразу, иначе журналисты и контрагенты разносят новость на всю страну. Представьте, как смотрится для обывателя новость о том, что подано заявление о банкротстве известной страховой компании или завода! Шумиха в СМИ приводит к оттоку клиентов, партнеров, а также к проблемам с другими кредиторами. Может начаться цепная реакция — и появятся новые заявления на банкротство.

Отдельно отмечу отношения с банками и инвесторами. Заявление о банкротстве — это естественная причина, чтобы приостановилось или прекратилось внешнее финансирование предприятия.

В моей практике было множество случаев, когда мы подавали на банкротство известных компаний. Например, мы успешно взыскивали долги с больших страховых компаний, которые тянули с выплатой денег по страховым случаям. После получения заявления о банкротстве, нам звонили буквально на следующий день и просили забрать заявление. Долг, естественно, гасили тут же.

Интересный факт: в случае со страховыми компаниями не требуется судебного решения для подтверждения долга. В законе о банкротстве отдельно описаны положения для страховых и финансовых организаций.

Еще один тип компаний, на которых магическим образом действует заявление о банкротстве — это градообразующие и стратегические предприятия, предприятия ВПК. В обычной обстановке к ним практически невозможно подобраться из-за секретности, политической важности и т.п. Процедура банкротства открывает все двери.

Пример работы со стратегической организацией

К нам обратился клиент, который пытался взыскать долг со стратегической организации. Приставы не могли подойти к такой компании в течение нескольких лет. Их просто прогоняли, пользуясь особым статусом объекта. В итоге мы подали заявление о банкротстве. Предприятие рассчиталось в течение месяца. Почему это сработало?

Во-первых, такой компании вряд ли кто-то позволил бы обанкротиться. Во-вторых, если мы бы дошли до процедуры наблюдения, то у нас в руках оказался бы мощнейший инструментарий:

Возможно, в России есть абсолютно белые и пушистые предприятия, но… я пока таких не встречал. Арбитражный управляющий, назначенный кредитором, заинтересован в проведении различных проверок, поиске сомнительных сделок и выявлении нарушений. При желании он обязательно что-нибудь найдет.

Вывод: если должнику есть что терять или скрывать, он предпочтет рассчитаться до введения процедуры банкротства.

Пример воздействия на репутацию

Речь пойдет о российской компании, которая являлась лидером рынка в своей области. По понятным причинам не буду писать ее название или указывать сферу деятельности. Скажу лишь, что, компания оказывала услуги юридическим лицам — среди них были компании международного уровня. Дела шли хорошо, но в какой-то момент возникли разногласия с контрагентом и они задолжали ему около 15 миллионов рублей. Чтобы не платить, они поменяли юридический адрес на южный регион нашей страны, сменили руководителя и учредителей компании на местных жителей (достаточно известная схема так называемой «альтернативной ликвидации» компании).

Мы запустили процедуру банкротства и начали работать.

Сначала обратились к руководителю и запросили первичные документы и отчетность компании. Естественно, наше требование не смогли удовлетворить. После этого у руководителя был небольшой выбор — получить до 3 лет за непредоставление документов арбитражному управляющему, либо согласиться дать нотариально заверенные показания по поводу фиктивности назначения на должность.

Он выбрал второй вариант.

Параллельно мы сделали запрос предыдущим директорам и учредителям. Нам сообщили, что первичные документы передали коренному жителю южной республики. В подтверждение отправили акты приемки-передачи с какой-то подписью. Мы запросили регистрационное дело в налоговой, посмотрели, кто является заявителем и какие там фигурируют подписи, после чего подали заявление на возбуждение уголовного дела по причине непредставления документов арбитражному управляющему.

Мы понимали, что дело не возбудят, но наши «товарищи» получили дополнительные трудности. Далее самое интересное.

Так как первичных документов у нас не было, пришлось воспользоваться маленькой хитростью.

Мы сделали запрос в банк на предоставление выписок по расчетным счетам за 3 года. Из выписок выбрали 300 крупнейших контрагентов и написали им письма примерно такого характера: «Вы нам должны денег. Предоставьте акт сверки».

Мы начали сверять присланные акты с банковскими выписками и отслеживать, действительно ли деньги приходили.

Там, где было видно несоответствие, просили прислать документы, подтверждающие указанные операции. Тем самым мы выявляли множество операций по уступке долгов, выводу активов и т.д. Следующим шагом была подача заявлений в суд об оспаривании сомнительных сделок. После этого у контрагентов, как минимум, возникли вполне естественные сомнения по поводу деловой репутации собственников и руководства компании.

Дополнительно мы сделали запрос в ГИБДД о транспортных средствах, которые были проданы, а также в Росреестр по недвижимому имуществу.

В ответ получили документы, на основании которых продавалось имущество. Следующий шаг — проверка поступления денег по этим договорам на расчетный счет.

Если деньги не поступали, их можно взыскать или оспорить сделку и вернуть имущество. Также мы проверяли, насколько цена продажи отличалась от рыночной стоимости этого имущества.

В итоге должник получил множество проблем, а репутация компании на рынке была серьезно подорвана.

Вывод: процедура банкротства позволяет оспаривать сделки и взыскивать долги даже в сложных случаях, когда другие инструменты бессильны.

Что указывать в заявлении о банкротстве и куда его подавать

Заявление о банкротстве подается в арбитражный суд по месту нахождения должника.

В заявлении о банкротстве необходимо указать (статья 39 Закона о банкротстве):

  1. Наименование арбитражного суда, в который подается заявление кредитора.
  2. Наименование (фамилия, имя, отчество) должника и его адрес.
  3. Регистрационные данные должника — юридического лица (государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации юридического лица, идентификационный номер налогоплательщика).
  4. Наименование (фамилия, имя, отчество) конкурсного кредитора и его адрес.
  5. Размер требований конкурсного кредитора к должнику с указанием размера подлежащих уплате процентов, неустоек (штрафов, пеней).
  6. Обязательство, из которого возникло требование должника перед конкурсным кредитором, и срок исполнения такого обязательства.
  7. Вступившее в законную силу решение суда, арбитражного суда или третейского суда, рассматривавших требования конкурсного кредитора к должнику.
  8. Доказательства оснований возникновения задолженности (счета-фактуры, товарно-транспортные накладные и иные документы).
  9. Кандидатуру временного управляющего (фамилия, имя, отчество арбитражного управляющего, наименование и адрес саморегулируемой организации, членом которой он является) или наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден временный управляющий.
  10. Перечень прилагаемых к заявлению кредитора документов.

Подчеркну еще раз, что для выбора арбитражного управляющего кредитору достаточно указать в заявлении желаемую кандидатуру.

К заявлению прикладывается документ, подтверждающий уплату госпошлины в размере 6 000 рублей.

Если подача заявления не привела к быстрому погашению долга, начинается процедура наблюдения. Как действовать кредитору во время процедур банкротства, что такое «субсидиарная ответственность» и как эта самая ответственность может помочь кредитору, работает ли уголовная ответственность — в следующей части этой статьи.

Что делать кредитору, если его опередили с подачей заявления — в уже опубликованной статье: часть 1, часть 2, часть 3.

Кредиторы, перед которыми у физического лица имеется задолженность, нередко становятся инициаторами процедуры банкротства. Так как в ходе признания финансовой несостоятельности у них появляется реальный шанс на возврат своих денег через продажу имущества должника. А как быть тем кредиторам, которые не знали о введении в отношении лица процедуры банкротства и не стали ее активными участниками? Есть ли у них возможность вернуть долги уже после объявления физического лица банкротом?

Если процедура еще идет

Долги физического лица в ходе процедуры банкротства могут быть взысканы через процедуру реструктуризации или реализации имущества. Информация о том, какая из процедур введена в отношении физлица, в обязательном порядке публикуется в интернете и в печатном виде в газете Коммерсант.

Если суд утвердил в отношении физлица график реструктуризации, то кредиторы могут в любой момент заявить о своих требованиях в суд. При реструктуризации долг погашается постепенно путем ежемесячного взыскания части доходов физлица (зарплаты, пенсии и пр.). График реструктуризации вводится на период до трех лет.

Кредиторы заинтересованы в том, чтобы их требования в ходе реструктуризации были заявлены в течении 2 месяцев после публикации соответствующего сообщения для того чтобы они могли принимать участие в собрании кредиторов.

Когда в отношении физлица вводится процедура реализации имущества у кредиторов есть два месяца для того чтобы объявить о своих требованиях к физлицу после публикации сообщения. Они подают соответствующее заявление в Арбитражный суд и должны подтвердить размер задолженности физлица документально (предоставив кредитный договор, расписку в получении средств и пр.).

Если суд сочтет требования кредиторов подтвержденными, то они подлежат включению в реестр. Требования от кредиторов, которые были включены в реестр, подлежат удовлетворению с учетом очередности и пропорционально размеру долга перед кредитором в общем объеме задолженности.

Долги перед кредиторами на этапе реализации погашаются через продажу имущества физлица, которое принадлежит ему на правах собственности. Вырученные деньги поступают в конкурсную массу и затем распределяются между кредиторами. На погашение долгов идут и открытые банковские счета должника, а также его сбережения в наличной форме.

Долги перед реестровыми кредиторами погашаются в третью очередь, после удовлетворения обязательств по алиментам, компенсации вреда, выплате зарплаты и пособий (такие долги могут образоваться, если физлицо ранее занималось предпринимательской деятельностью).

Реестровые кредиторы находятся в составе одной очередности с залоговыми. Хотя залоговые кредиторы обладают преимущественным правом на погашение задолженности от продажи предмета залога (обычно это квартира в ипотеке или автомобиль), но не всегда вырученных средств оказывается достаточно для погашения всех долгов перед ними. Тогда требования от залоговых кредиторов включаются в состав третьей очереди.

Реестровые кредиторы получают реальную возможность взыскать долг с физлица в ходе банкротства. Но при этом высока вероятность погашения обязательств должника в неполном объеме, так как принадлежащего ему имущества окажется недостаточно для погашения всех долгов.

Также нередко у кредиторов возникает упущенная выгода. Она формируется из-за невозможности взыскания процентов и штрафных санкций с должника, их начисление с момента начала процедуры банкротства приостанавливается.

Если кредитор не успел заявить о своих требованиях в установленные двухмесячные сроки, то он также имеет законное право на получение долга в ходе процедуры банкротства. Но скорее такая возможность является теоретической, так как в подавляющем большинстве случаев средств, вырученных в ходе банкротства, не хватает даже на удовлетворение всех требований залоговых кредиторов. Поэтому шансы, что очередь дойдет до зареестровых кредиторов, можно считать призрачными.

Когда двухмесячные сроки были упущены, у кредиторов есть возможность восстановления своих прав, если они сумеют доказать факт того, что они не могли по объективным основаниям заявить о своих требованиях.

Когда процедура уже завершена

Завершение процедуры банкротства физического лица происходит в несколько этапов:

  1. Финансовый управляющий направляет в суд отчет по результатам реализации с указанием размера вырученных средств от продажи имущества банкрота и величины погашенных долгов физлица перед кредиторами.
  2. Суд рассматривает отчет управляющего и выносит решение о завершении процедуры реализации.
  3. После этапа реализации имущества физическое лицо признается банкротом и все его долговые обязательства считаются удовлетворенными. Долги считаются погашенными, даже если у банкрота не было имущества в собственности или его оказалось недостаточно для удовлетворения всех кредиторских требований.

Освобождение физлица от обязательств распространяется:

Получается, что если кредитор, перед которым у физлица на момент старта процедуры банкротства имелся долг, по каким-то причинам не заявил о своих требованиях, он теряет шансы на получение своих денег от должника. Он не сможет в дальнейшем инициировать исполнительное производство: должник в статусе банкрота сможет с легкостью его оспорить.

Но в некоторых случаях за кредиторами сохраняется право требования своих денег с должника уже после прохождения им стадии реализации имущества. Для ряда должников банкротство является законной лазейкой уйти от своих долгов для недобросовестных заемщиков, которые с самого начала не имели намерений платить по кредитам.

Такой вариант законодатели также предусмотрели. ФЗ о несостоятельности описывает следующие случаи, когда гражданин не освобождается от обязательств (в соответствии с ст.213.28):

  1. Если кредиторы не знали о требованиях на момент вынесения определения о завершении этапа реализации.
  2. При признании банкротства преднамеренным или фиктивным, привлечении физлица к ответственности за неправомерные действия в ходе данной процедуры.
  3. Физлицо не представило необходимые сведения или указало заведомо ложную информацию, что подтвердил управляющий и данный факт подтвержден определением суда.
  4. Физлицо действовало незаконно еще в момент образования задолженности перед началом процедуры банкротства: он злостно уклонялся от уплаты долга по кредиту или налоговых платежей, предоставил недостоверную информацию в момент получения кредита (например, липовую справку 2-НДФЛ), скрыл принадлежащее ему имущество или специально уничтожил, чтобы уберечь от взыскания.
  5. Сохраняются долги, возникшие как следствие заключенных физлицом сделок, которые были признаны недействительными. Например, по сделкам, предполагающим отчуждение имущества в пользу родственников или взаимозависимых лиц незадолго до процедуры банкротства. Выявление таких притворных сделок, имеющих целью исключение имущества должника из конкурсной массы, является прерогативой финансового управляющего.

Стоит отметить, что суды весьма активно стали применять указанные нормы закона и перестали освобождать всех физлиц от долговых обязательств, что играет на руку их кредиторам. Так, суды уже отказывали должникам в освобождении от долгов из-за:

Есть определенные обязательства, которые не аннулируются, даже если процедура банкротства завершилась. Они могут быть связаны с особым статусом физлица-банкрота, либо с долгами из его прошлой профессиональной деятельности. Это:

Статья 213.29 ФЗ о банкротстве позволяет участникам дела возобновить процедуру уже после признания физлица несостоятельным при соблюдении определенных условий. Что дает им возможность взыскать задолженность с гражданина.

Так, закон наделил участников дела о банкротстве правом на подачу заявления в суд с целью пересмотра определения о завершении этапов реализации/реструктуризации. Они могут сделать это в том случае, если им стало известно о том, что физлицо скрыло или незаконно передало третьему лицу свое имущество. Право на подачу заявления имеют только конкурсные кредиторы и уполномоченный орган в случае, если долги перед ними в ходе банкротства не были погашены.

Для подачи заявления о возобновлении процедуры банкротства у указанных участников есть один месяце после того как им стало известно о нарушенных правах. Если суд удовлетворит заявление, то в отношении должника сразу вводится процедура реализации имущества.

Суд должен опубликовать сообщение о возобновлении банкротства. Реестровые кредиторы восстанавливаются в реестре в размере непогашенных обязательств перед ними. Другие реестровые кредиторы также вправе заявить о своих неудовлетворённых требованиях после того как им стало известно о возобновлении процедуры. Размер долга определяется на дату начала процедуры.

Таким образом, в ряде случаев у кредиторов есть возможность получения долга с банкрота уже после окончания процедуры. Для этого должен быть доказан факт недобросовестности банкрота и сокрытия им имущества.

Банкротство должника, как способ получения долга

  1. Если должник прочно стоит на ногах, но не объясняет причины невозврата долга и тянет время, можно смело подавать заявление о банкротстве. Здесь практически 100%, что деньги вернут либо сразу, либо в процессе рассмотрения дела.
  2. Если у должника временные финансовые трудности – нужно внимательно изучать ситуацию, рассчитывать и обосновывать целесообразность подачи заявления о банкротстве. Процесс может как ускорить разорение должника, так и помочь ему справиться с финансовыми проблемами.
  3. Подавать заявление о банкротстве безнадежного должника – серьезный риск. В этой ситуации можно рассчитывать на вероятность взыскания долга за счет оспаривания сделок и операций либо за счет собственников и руководства. Но нужно все заранее просчитать, поскольку платить за банкротство придется из своего кармана. Именно поэтому в таких ситуациях многие кредиторы просто продают безнадежные долги.

Процедура банкротства должника как способ вернуть долг кредитору

Есть норма, которая вводит исключения для таких правил. В соответствии со статьей 227 Закона предусматривается упрощенная процедура банкротства отсутствующего должника, при которой разрешено подавать заявление в суд, независимо от суммы долга. Что касается трехмесячного срока, то прямой нормы в Законе не существует, однако судебная практика и практикующие юристы допускают подачу заявления раньше трехмесячного срока. Несмотря на это, в общем случае рекомендуется придерживаться именно трехмесячного срока.

Взыскание задолженности при банкротстве

• истребование долга принудительного характера, в основе которого находятся государственные рычаги воздействия.(к ним относится судебная практика и работа Федеральной службы судебных приставов, ведущей исполнительное производство. В реальности кредиторы понимают, что ССП не справляется с возложенными на нее функциями по долговым взысканиям на основании решения суда.)

Можно ли взыскать долги с обанкротившейся компании

  1. Подготовка заявления о включении в реестр требований кредиторов;
  2. Формирование приложения – сбор полного пакета документов, подтверждающих требования, включая договоры, платёжные поручения, акты выполненных работ и т.д.;
  3. Направление копии требования арбитражному управляющему;
  4. Подача заявления в арбитражный суд;
  5. Участие в судебном заседании по рассмотрению обоснованности требований;
  6. Вынесение судом определения о включении требований в реестр требований кредиторов или об отказе во включении в реестр;
  7. Требование включается в реестр конкурсным управляющим на основании определения арбитражного суда.

Банкротство, тел 7 (499) 703-51-68 Москва

Инициировать процедуру банкротства следует после того, когда будут исчерпаны все возможности взыскания задолженности. В случае наличия конфликтов с крупными предприятиями, которые имеют значительные активы, лучше всего начинать взыскание долга с исполнительного листа.

Порядок взыскания дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника

После окончания процедуры может подниматься вопрос в отношении мотивации компании-должника касательно покрытия вреда, нанесенного преступным путем. Такую «задолженность» погасить банкротством не получится. Но и доказать правомерность своих требований будет сложно. При попытке PR-сопровождения компания может активизировать процедуру банкротства, а кредитор должен подать иск о привлечении руководства предприятия к субсидиарной ответственности. В этом случае судебная инстанция вряд ли выдаст положительное решение, а вот необходимое время удастся выиграть.

Взыскание долгов через банкротство: как заставить платить по счетам без лишних слов и эмоций

Возможно, в России есть абсолютно белые и пушистые предприятия, но… я пока таких не встречал. Арбитражный управляющий, назначенный кредитором, заинтересован в проведении различных проверок, поиске сомнительных сделок и выявлении нарушений. При желании он обязательно что-нибудь найдет.

Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника

Требования кредиторов первой очереди, заявленные до окончания расчетов со всеми кредиторами (в том числе после закрытия реестра требований кредиторов), но после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, заявившими свои требования в установленный срок, подлежат удовлетворению до удовлетворения требований кредиторов последующих очередей. До полного удовлетворения указанных требований кредиторов первой очереди удовлетворение требований кредиторов последующих очередей приостанавливается.

Юридическая компания Аймрайт

При этом Постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» указано, что судебный пристав-исполнитель не вправе совершать исполнительные действия по обращению взыскания на имущество должника, за исключением обращения взыскания на денежные средства, находящиеся на счете должника в банке, с соблюдением очередности, предусмотренной п. 2 ст. 134 Закона о банкротстве. Таким образом, единственное на, что может рассчитывать кредитор при взыскании задолженности по текущим платежам, это обращение взыскания на наличные и безналичные денежные средства должника судебным приставом.

Взыскание долга в деле о банкротстве

Закон устанавливает определенный порядок действий, в рамках которого кредиторы имеют право взыскать задолженность с компании. Данный порядок действий является единым для всех случаев взыскания задолженности, а каждый из его пунктов обязателен для выполнения. Список представлен по степени важности осуществляемых выплат.

Взыскание задолженности через банкротство

Однако для самих кредиторов банкротство должника может повлечь некоторые неудобства, так как при таком способе взыскания задолженности кредитору придется выполнить определенные юридические процедуры для установления и включения кредиторской задолженности организации-банкрота в реестр требований. Кроме того, в рамках действующего законодательства (п. 7 ст. 16 Закона о несостоятельности (банкротстве)) установлена строго определенная очередность удовлетворения предъявленных кредиторами требований. Следовательно, получить свой долг кредиторы могут только в строгом соответствии с реестром, определенным арбитражным судом, никаких иных возможностей законодательством о банкротстве не предусмотрено. Следует также помнить о том, что при процедуре банкротства должника у кредитора исключается возможность обращения непосредственно к самому должнику.

ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГА ЧЕРЕЗ БАНКРОТСТВО

Очень многие организации сталкиваются с невозможностью взыскания задолженности, подтвержденной решением суда, ввиду отсутствия имущества и денежных средств у должника. Причем должник может при этом функционировать, применяя различные схемы, а денег у него на счетах нет. Например, одна питерская строительная организация, имевшая массу кредиторов, благополучно работала, и приставы ничего не могли с нее взыскать ввиду отсутствия денег и имущества. Тогда некоторые кредиторы попытались получить деньги через банкротство, было возбуждено дело А56-81591/2009. Мы представляли интересы одного из кредиторов, и подали заявление о вступлении в вышеуказанное дело о банкротстве в 2019 году. Ввиду большого числа кредиторов очередь до рассмотрения нашего заявления дошла только в 2019 году. Должник, дабы суд не признал его банкротом, расплатился с нашим клиентом, поэтому суд отказал нам во введении наблюдения и стал рассматривать обоснованность заявлений следующих за нами кредиторов. Что интересно, дело это еще не закрыто, длится уже почти 5 лет, кредиторы продолжают обращаться в суд и только под угрозой банкротства должник расплачивается с ними.

Как заставить платить должника? Процедура взыскания через банкротство

Во-вторых, в рамках процедуры банкротства мы с Вами получаем доступ к первичным документам должника и всей информации о движении его денежных средств и активов. Это дает нам ряд важных преимуществ. Например, возможность оспорить предыдущие сделки и вернуть активы, получить список оснований для привлечения собственников и руководителей к уголовной ответственности, в том числе, за преднамеренное банкротство и налоговые правонарушения компании.

Взыскание долгов через банкротство организации, цена

В таких ситуациях получить деньги ранее других кредиторов, вне установленной законом очереди, нельзя. Этот запрет охраняется не только законодательством о банкротстве, но и — уголовным. Действия руководства должника и арбитражных управляющих по преимущественному удовлетворению требований кредитора выходят за пределы правового поля и тут не обсуждаются.

Как взыскать долг с предприятия банкрота

Возьмите справку о задолжности по зарплате в МУПе и обратитесь в мировой суд с заявлением о выдаче судебного приказа о взыскании долга по зарплате.Потом получите исполнительный лист и к судебным приставам-исполнителям.Может взыщут.Потому что при банкротстве предприятий долги по зарплате по моему в пятой или четвёртой очереди находятся.